Dlaczego S&P 500 nie jest dobrą inwestycją?
Potencjalne wady inwestowania w S&P
W ciągu ostatnich 10 lat indeks S&P 500 rósł w rocznym tempie 12,9%, uwzględniając dywidendy. To znakomity zwrot, który przekracza historyczną długoterminową średnią rynkową wynoszącą około 10,2% rocznie.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
S&P 500 obejmuje wszystkie spółki z siedzibą w USA, które w ciągu ostatnich ~40 lat posiadały ~50% wszystkich akcji na świecie.Posiadanie samego indeksu S&P 500 powoduje utratę prawie połowy globalnych możliwościco stanowi kolejne ~10 000 spółek publicznych.
Główną wadą S&P 500 jest toindeks przyznaje większe wagi spółkom o większej kapitalizacji rynkowej. Ceny akcji Apple i Microsoftu mają znacznie większy wpływ na indeks niż spółki o niższej kapitalizacji.
Gdybyś w 1980 roku zainwestował zaledwie 1000 dolarów w akcje, które później stały się najlepiej notowanymi akcjami S&P 500, znajdowałbyś się na dobrej drodze1,2 miliona dolarówDzisiaj.
Zakładając średnią roczną stopę zwrotu na poziomie około 10% (typowa średnia historyczna), inwestycja o wartości 10 000 USD w S&P 500 może potencjalnie wzrosnąć dookoło 25 937 dolarów w ciągu 10 lat.
Jeśli zainwestujesz dziś 10 000 dolarów przy oprocentowaniu 10%, ile będziesz mieć za 10 lat? Podsumowanie: Przyszła wartość inwestycji 10 000 USD po 10 latach przy 10% wyniesie 25940 USD.
Zastanów się, czy inwestor umieścił swoje pieniądze na S&P 500. Historycznie rzecz biorąc, w latach 1928–2022 osiągał on średnio 11,5% zwrotu.W ciągu 6,4 roku ich pieniądze podwoiłyby się, zakładając te średnie zyski.
Jeśli zainwestowałeś w Netflix dziesięć lat temu, prawdopodobnie dzisiaj masz całkiem dobre zdanie o swojej inwestycji. Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. byłaby warta 9138,15 USD, co oznacza wzrost o 813,81% na dzień 12 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen.
Dlaczego Warren Buffett lubi S&P 500?
Podstawą rekomendacji Buffetta dla funduszu indeksowego S&P 500 jest:potrzeba dywersyfikacji. Widać to bezpośrednio w jego oświadczeniu wygłoszonym podczas zgromadzenia akcjonariuszy w 2020 r. – niektóre firmy osiągną wyniki powyżej oczekiwań, a inne poniżej oczekiwań.
Czy inwestor funduszu indeksowego S&P 500 może stracić wszystkie swoje pieniądze? Wszystko jest oczywiście możliwe, aleto bardzo mało prawdopodobne. Aby inwestor z S&P 500 stracił wszystkie swoje pieniądze, każda akcja indeksu 500 spółek musiałaby spaść do zera.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów, możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Czy inwestowanie w S&P 500 jest mniej ryzykowne niż zakup jednej akcji?Generalnie tak. Indeks S&P 500 jest uważany za dobrze zdywersyfikowany według sektorów, co oznacza, że obejmuje akcje we wszystkich głównych obszarach, w tym w sektorze technologii i dóbr konsumpcyjnych, co oznacza, że spadki w niektórych sektorach mogą zostać zrównoważone wzrostami w innych sektorach.
Wady obejmująbrak zabezpieczenia przed spadkiem, brak możliwości wyboru składu indeksui nie jest w stanie pokonać rynku (z definicji).
Gdybyś w tym czasie płacił comiesięczne składki, zarobiłbyś znacznie więcej pieniędzy. W ciągu ostatnich 20 lat indeks osiągnął łączną średnioroczną stopę zwrotu na poziomie około 10%. Jeśli początkowo zainwestowałeś 10 000 dolarów i dodawałeś 100 dolarów miesięcznie, dzisiaj miałbyś 136 000 dolarów. Źródło obrazu: Investor.gov.
Wynik to mniej więcej liczba lat, jaka zajmie, zanim Twoje pieniądze się podwoją. Na przykład, jeśli program inwestycyjny obiecuje roczną stopę zwrotu wynoszącą 8%, zajmie to okołodziewięć lat(72/8 = 9), aby podwoić zainwestowane pieniądze.
Wartość dzisiejszego 1 miliona dolarów to wartość 1 miliona dolarów zdyskontowana przy stopie inflacji wynoszącej 3,2% przez 40 lat, tj. 1 000 000 (1 + 3,2%) 40 =283, 669,15.
Stopa zwrotu | 10 lat | 30 lat |
---|---|---|
4% | 72 000 dolarów | 336 500 dolarów |
6% | 79 000 dolarów | 474 300 dolarów |
8% | 86 900 dolarów | 679 700 dolarów |
10% | 95 600 dolarów | 987 000 dolarów |
Czy S&P 500 wypłaca dywidendy? S&P 500 to indeks, więcnie wypłaca dywidend; istnieją jednak fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF śledzące indeks, w które można inwestować. Jeśli spółki należące do tych funduszy wypłacają dywidendy, otrzymasz dywidendę na podstawie liczby posiadanych udziałów w funduszach.
Ile będzie warte zainwestowane 1000 dolarów za 20 lat?
Przecena | Obecna wartość | Przyszła wartość |
---|---|---|
6% | 1000 dolarów | 3207,14 dolarów |
7% | 1000 dolarów | 3869,68 dolarów |
8% | 1000 dolarów | 4660,96 dolarów |
9% | 1000 dolarów | 5604,41 dolarów |
Jeśli średnia stopa dywidendy z Twojego portfela wynosi 4%, będziesz potrzebować znacznych inwestycji, aby wygenerować 3000 USD miesięcznie. Mówiąc ściślej, potrzebujesz inwestycji w wysokości 900 000 dolarów. Oblicza się to w następujący sposób: 3000 USD x 12 miesięcy =36 000 dolarów rocznie.
- Inwestuj w nieruchom*ości. ...
- Inwestuj w kryptowalutę. ...
- Inwestuj na Giełdzie Papierów Wartościowych. ...
- Rozpocznij działalność w zakresie handlu elektronicznego. ...
- Otwórz wysokooprocentowane konto oszczędnościowe. ...
- Inwestuj w małe przedsiębiorstwa. ...
- Wypróbuj pożyczki społecznościowe. ...
- Załóż blog internetowy.
To, ile potrzebujesz, aby przeżyć z odsetek, zależy wyłącznie od Twoich wydatków i tego, gdzie inwestowane jest saldo.Milion dolarów na koncie emerytalnym może zapewnić dochód wystarczający dla przeciętnego Amerykanina, ale aby pokryć sześciocyfrowy styl życia, potrzebne byłyby większe zyski.
Wszystko co robisz topodziel 72 przez stałą stopę zwrotuaby obliczyć liczbę lat potrzebną do podwojenia początkowej inwestycji. Aby podwoić swoje pieniądze w ciągu nieco ponad siedmiu lat, musiałbyś zarabiać 10% rocznie.
References
- https://stockanalysis.com/article/voo-vs-vti/
- https://wtop.com/news/2023/12/7-best-funds-to-hold-in-a-roth-ira-7/
- https://fxssi.com/top-10-major-world-indices
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://www.investopedia.com/articles/markets/071616/history-sp-500-dividend-yield.asp
- https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/dow-jones-global-index/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://companiesmarketcap.com/
- https://www.investopedia.com/best-etfs-roth-iras-5221273
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.morningstar.ca/ca/news/185437/sp-500-or-total-stock-market-index-for-us-exposure.aspx
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.investopedia.com/terms/s/shareholder.asp
- https://homework.study.com/explanation/good-news-you-will-almost-certainly-be-a-millionaire-by-the-time-you-retire-in-40-years-bad-news-the-inflation-rate-over-your-lifetime-will-average-about-3-2-a-what-will-be-the-real-value-of-1-m.html
- https://www.investopedia.com/insights/introduction-to-stock-market-indices/
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-are-the-largest-stock-exchanges-in-the-world--180905
- https://www.titan.com/articles/is-sp-500-a-good-investment
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/these-are-the-best-roth-ira-investments
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/etfindexfund.asp
- https://www.quora.com/What-are-the-advantages-disadvantages-of-NYSE-vs-NASDAQ-trading
- https://curvo.eu/backtest/en/market-index/sp-500
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/capitalization-weighted-index/
- https://www.nasdaq.com/articles/what-are-the-three-most-quoted-u.s.-stock-indexes
- https://www.fool.com/research/largest-companies-by-market-cap/
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- https://time.com/personal-finance/article/best-index-funds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/who-or-what-is-dow-jones/
- https://finbox.com/ARCA:SPY/explorer/asset_price_return_10y/
- https://www.forbesindia.com/article/explainers/top-10-largest-companies-world-market-cap/86341/1
- https://apnews.com/article/wall-street-stocks-dow-nasdaq-173da70544fac01787372dc83c01ac1f
- https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/dow-jones-us-total-stock-market-index/
- https://www.bankrate.com/retirement/best-roth-ira-investments/
- https://www.visualcapitalist.com/the-worlds-biggest-stock-markets-by-country/
- https://www.nasdaq.com/articles/here-are-the-2-warren-buffett-investments-he-recommends-the-most
- https://en.wikipedia.org/wiki/Capitalization-weighted_index
- https://www.slickcharts.com/sp500/marketcap
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://finance.yahoo.com/news/vanguard-p-500-etf-voo-112006029.html
- https://www.investopedia.com/terms/e/eafe.asp
- https://www.bankrate.com/investing/the-dow-nasdaq-sp-500-differences/
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://fortune.com/recommends/investing/best-roth-iras/
- https://tradingeconomics.com/united-states/stock-market
- https://smartasset.com/investing/what-exactly-dow-jones
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033115/what-difference-between-sp-500-and-fortune-500.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://groww.in/p/stock-market-index
- https://www.quora.com/Why-are-index-funds-like-the-S-P-500-and-Nasdaq-100-considered-safer-investments
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://www.fool.com/investing/2023/06/25/if-you-invested-10000-in-the-sp-500-20-years-ago/
- https://finance.yahoo.com/world-indices/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/what-is-the-sp-500
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-funds-to-hold-in-roth-ira
- https://www.visualcapitalist.com/visualized-how-long-does-it-take-to-double-your-money/
- https://www.fool.com/investing/2024/02/04/sp-500-record-highs-now-good-time-to-buy/
- https://finance.yahoo.com/news/11-best-roth-ira-stocks-081217224.html
- https://smartasset.com/investing/index-funds-vs-stocks
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.retirebeforedad.com/qqq-vs-voo/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0712/etfs-or-mutual-funds-for-your-ira.aspx
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-market-capitalisation-glance-109-trillion-global-vhudf
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.msci.com/our-solutions/indexes/developed-markets
- https://www.nasdaq.com/articles/up-34-in-2023-is-it-safe-to-invest-in-the-nasdaq-right-now
- https://www.fool.com/investing/2024/01/27/is-right-now-a-good-time-to-invest-in-the-sp-500-h/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.fool.com/investing/2021/09/20/how-the-sp-500-and-a-roth-ira-can-make-you-a-milli/
- https://etfdb.com/compare/market-cap/
- https://www.morningstar.com/etfs/spy-vs-voo-which-warren-buffetts-etfs-is-better
- https://www.financialsymmetry.com/5-reasons-to-consider-not-only-investing-in-the-sp-500-ep-209/
- https://ycharts.com/companies/DG/market_cap
- https://www.statista.com/statistics/270126/largest-stock-exchange-operators-by-market-capitalization-of-listed-companies/
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-tesla-stock-just-turned-10-what-10000-invested-is-worth-now/
- https://moneytalkwitht.com/blog/how-to-turn-10k-into-100k/
- https://www.investopedia.com/articles/fa-profession/092516/edward-jones-ira-and-roth-ira-review.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/011316/pros-and-cons-indexes.asp
- https://www.investopedia.com/terms/b/broad-basedindex.asp
- https://www.investopedia.com/nasdaq-vs-sp500-vs-dow-5213252
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/who-we-are/sets-us-apart/index.html
- https://www.forex.com/ie/trading-academy/courses/mastering-shares-and-indices/prices-of-biggest-indices/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://scripbox.com/pf/largest-stock-exchanges-in-the-world/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/retirement/best-investments-for-roth-ira/
- https://www.cbsnews.com/news/what-a-1000-gold-investment-10-years-ago-worth-today/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Rakesh_Jhunjhunwala
- https://en.wikipedia.org/wiki/Warren_Buffett
- https://www.marca.com/en/lifestyle/us-news/personal-finance/2023/06/18/648eb65322601dcf4f8b460e.html
- https://www.investopedia.com/terms/m/marketindex.asp
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.nasdaq.com/articles/up-29-in-2023-is-it-safe-to-invest-in-the-nasdaq-right-now
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Dow_Jones_Industrial_Average
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/how-to-invest-in-the-nasdaq/
- https://www.merrilledge.com/article/company-size-why-market-capitalization-matters-ose
- https://www.axi.com/int/blog/education/indices/index-trading-guide
- https://www.etmoney.com/learn/stocks/nasdaq-100-versus-sp-500-which-index-is-better-for-investing-in-the-us/
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://www.bankrate.com/investing/best-s-p-500-index-funds/
- https://www.nasdaq.com/articles/history-says-the-nasdaq-could-soar-21-in-2024.-heres-the-growth-stock-to-buy-right-now.
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102714/can-i-buy-etfs-my-roth-ira.asp
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.axiory.com/trading-resources/stocks/biggest-stock-gainers
- https://www.euronext.com/en