Czy istnieje minimum, aby inwestować w fundusze indeksowe?
Ile potrzeba, aby zainwestować w fundusz indeksowy?Wymagane minimum zależy od funduszu i polityki Twojego brokera. Jeśli Twój broker pozwala na zakup ułamkowych udziałów w akcjach, możesz inwestować w fundusze indeksowe ETF już za 1 dolara. Jeśli nie, minimalną inwestycją będzie koszt jednej akcji funduszu ETF.
Najlepsze fundusze indeksowe | ||
---|---|---|
Nazwa funduszu | Minimalna inwestycja | Średnia 10-letnia Roczny zwrot |
Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX) | 0 dolarów | 12,69% |
Fundusz Vanguard Total Stock Market Index Admiral (VTSAX) | 3000 dolarów | 12,06% |
Fundusz indeksowy Schwab S&P 500 (SWPPX) | 0 dolarów | 12,73% |
W przypadku funduszu indeksowego S&P 500,wiele z nich nie wymaga minimalnej inwestycji. W przypadku funduszu ETF S&P 500 może być konieczne zapłacenie pełnej ceny pojedynczej akcji, która zazwyczaj przekracza 100 dolarów, ale niektórzy robo-doradcy, tacy jak Stash, oferują akcje ułamkowe już za 5 dolarów.
Fundusze indeksowe są popularne wśród inwestorów, ponieważ obiecują posiadanie szerokiej gamy akcji, większą dywersyfikację i niższe ryzyko – zwykle wszystko przy niskim koszcie. Dlategowielu inwestorów, szczególnie początkujących, uważa fundusze indeksowe za lepszą inwestycję niż pojedyncze akcje.
- Zdecyduj, czy chcesz inwestować jednorazowo, czy w ramach Systematycznego Planu Inwestycyjnego (SIP).
- SIP umożliwia inwestowanie stałej kwoty w regularnych odstępach czasu (miesięcznych, kwartalnych itp.). Możesz rozpocząć inwestowanie w fundusze indeksowe Nifty już od kwoty Rs. 500 przez SIP.
Dla początkujących szeroka gama opcji funduszy indeksowych może być przytłaczająca. PolecamyFundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO)(minimalna inwestycja: 1 USD; współczynnik wydatków: 0,03%); Invesco QQQ ETF (QQQ) (minimalna inwestycja: NA; wskaźnik wydatków: 0,2%); oraz SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
Minimalna inwestycja początkowa
3000 dolarów dla większości funduszy indeksowych. 50 000 dolarów dla najaktywniej zarządzanych funduszy. 100 000 dolarów dla niektórych sektorowych funduszy indeksowych.
W ciągu ostatnich 40 lat fundusz ETF Vanguard S&P 500 rósł w złożonym rocznym tempie 11,2% (wliczając dywidendy), co zamieniłoby 1000 dolarów wprawie 70 000 dolarówDzisiaj. Nie jest to zbyt nędzne jak na całkowicie pasywną strategię.
Jeśli szukasz niedrogiego sposobu na inwestowanie w fundusze ETF S&P 500, możesz zyskać ekspozycję poprzezbrokerzy rabatowi. Ci specjaliści finansowi oferują handel bez prowizji wszystkimi pasywnymi produktami ETF. Należy jednak pamiętać, że niektórzy brokerzy mogą nakładać minimalne wymagania inwestycyjne.
Najłatwiej jestzainwestuj w fundusz indeksowy S&P 500. Możesz to zrobić na koncie z ulgą podatkową, takim jak plan 401 (k), IRA, HSA lub 529. Możesz także otworzyć podlegający opodatkowaniu rachunek maklerski, aby kupić fundusz indeksowy S&P 500.
Czy fundusze indeksowane mają jakieś wady?
Chociaż indeksy mogą być tanie i zróżnicowane, uniemożliwiają wykorzystanie szans gdzie indziej. Ponadto,indeksy nie zapewniają ochrony przed korektami i załamaniami rynku, gdy inwestor ma dużą ekspozycję na fundusze indeksowe.
Wady obejmująbrak zabezpieczenia przed spadkiem, brak możliwości wyboru składu indeksui nie jest w stanie pokonać rynku (z definicji).
Łatwo zrozumieć dlaczegoFundusze indeksowe S&P 500 cieszą się dużą popularnością wśród inwestorów-miliarderów. S&P 500 ma długą historię zapewniania wysokich stóp zwrotu, średnio 9% rocznie przez 150 lat. Innymi słowy, trudno znaleźć inwestycję z lepszymi wynikami niż amerykańska giełda.
Fundusze indeksowe dywidendy mogą być funduszami wspólnego inwestowania lub funduszami notowanymi na giełdzie (ETF). Inwestorzy mogą wybrać indeks obejmujący wiele akcji wypłacających dywidendę.Zwykle zapewniają stały dochód zamiast wysokiego wzrostu.
W inwestowaniu generalnie obowiązuje zasada 80-2020% pozycji w portfelu odpowiada za 80% wzrostu portfela. Z drugiej strony 20% aktywów portfela może odpowiadać za 80% jego strat.
Większość funduszy indeksowych wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom. Ponieważ fundusz indeksowy śledzi określony indeks na rynku (jak S&P 500), fundusz indeksowy będzie również zawierał proporcjonalną kwotę inwestycji w akcje. W przypadku funduszy indeksowych wypłacających dywidendy wiele z nich wypłaca je kwartalnie lub rocznie.
Choć indeks nie jest odp*rny na ogólne pogorszenie koniunktury na rynku, inwestorzy długoterminowi w przeszłości osiągali średnioroczny zwrot na poziomie prawie 10%. Jednakże, podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji, należy pamiętać, że wyników z przeszłości nie można wykorzystać do przewidywania przyszłych wyników.
Inwestowanie w fundusze indeksowe od dawna uważane jest za jeden z najmądrzejszych posunięć inwestycyjnych, jakie można podjąć. Fundusze indeksowe są przystępne cenowo, umożliwiają dywersyfikację i zazwyczaj generują atrakcyjne stopy zwrotu w czasie. Historycznie rzecz biorąc, fundusze indeksowe osiągają lepsze wyniki niż inne rodzaje funduszy, które są aktywnie zarządzane przez czołowe firmy inwestycyjne.
- Nippon India ETF Nifty Next 50 Junior BeES Fund.
- Fundusz ICICI Prudential S&P BSE Sensex Index.
- Fundusz indeksowy UTI Nifty 50.
- Fundusz strategii pasywnej ICICI Prudential.
- Fundusz HDFC Index Sensex.
- Fundusz HDFC Index Nifty 50.
- Fundusz indeksowy ICICI Prudential Nifty 50.
- Fundusz indeksowy DSP Nifty 50.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistych portfel składający się z5 do 10 funduszy ETFjest doskonały pod względem dywersyfikacji.
Czy mogę zainwestować 100 dolarów w Vanguard?
Możesz inwestować już od 100 funtów miesięcznielub zacznij od kwoty ryczałtowej 500 GBP. Pamiętaj, że wartość inwestycji może zarówno spadać, jak i rosnąć, więc możesz odzyskać mniej niż zainwestowałeś.
Fundusz ETF Vanguard S&P 500 posiada ranking ETF Zacks na poziomie 2 (Kupuj), który opiera się między innymi na oczekiwanym zwrocie z klasy aktywów, wskaźniku kosztów i dynamice. Z tego powodu,VOO to świetna opcja dla inwestorów poszukujących ekspozycji na segment rynku Style Box – Large Cap Blend.
Przecena | Obecna wartość | Przyszła wartość |
---|---|---|
5% | 1000 dolarów | 2653,30 dolarów |
6% | 1000 dolarów | 3207,14 dolarów |
7% | 1000 dolarów | 3869,68 dolarów |
8% | 1000 dolarów | 4660,96 dolarów |
Jeśli zainwestowałeś w firmę 10 lat temu, ta decyzja mogłaby się opłacić. Według obliczeń CNBC,inwestycja o wartości 1000 dolarów w Coca-Colę w 2009 roku będzie warta ponad 2800 dolarów według stanu na luty. 15, 2019.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
References
- https://www.investopedia.com/terms/m/minimum_investment.asp
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/vanguard-funds-voo-vs-vfiax
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vwelx
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-sp-500-index-funds/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-are-index-funds
- https://www.bogleheads.org/wiki/Three-fund_portfolio
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/low-cost
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/can-you-buy-vanguard-funds-through-another-brokerage.asp
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.unbiased.com/discover/investing/vanguard-vs-blackrock
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-sp-500/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/why-invest/
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.retirebeforedad.com/vti-vs-voo/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122315/vti-vanguard-total-stock-market-etf.asp
- https://www.physicianonfire.com/vti-vs-vtsax/
- https://finance.yahoo.com/news/vanguard-p-500-etf-voo-112006029.html
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/need-help/answer/how-do-i-make-a-withdrawal
- https://www.fool.com/investing/2024/01/17/is-the-vanguard-500-index-fund-a-stong-buy-in-2024/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-vanguard-etfs/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/what-is-an-index-fund-quick-guide-how-they-work/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-for-beginner-investors
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/vanguard-funds-vti-vs-vtsax
- https://www.smallcase.com/collections/best-lower-expense-ratio-mutual-funds/
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/investing-explained/invest-with-us
- https://money.usnews.com/funds/mutual-funds/large-blend/vanguard-500-index-fund/vfiax/performance
- https://www.investopedia.com/ask/answers/how-can-i-buy-sp-500-fund/
- https://finance.yahoo.com/news/three-fund-portfolio-140055682.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vqnpx
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-index-funds
- https://www.kiplinger.com/investing/mutual-funds/603157/best-vanguard-mutual-funds-investors-all-stripes
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vfiax
- https://finance.yahoo.com/news/vanguard-total-stock-market-index-110005534.html
- https://investor.vanguard.com/client-benefits/account-fees
- https://www.quora.com/What-is-the-reason-behind-Vanguards-high-minimum-investment-for-mutual-funds-and-ETFs-Is-this-a-common-requirement-among-all-brokerages
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.investopedia.com/terms/i/indexfund.asp
- https://investor.vanguard.com/investment-products/cash-investments
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/dividends/
- https://www.investopedia.com/vanguard-vs-fidelity-4587961
- https://investor.vanguard.com/accounts-plans/529-plans/profile/4509
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/do-vanguard-etfs-pay-dividends.asp
- https://www.morningstar.com/funds/direct-indexing-landscape-3-charts
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/articles/latest-thoughts/how-it-works/8-things-you-need-to-know-about-stocks-and-shares
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/fees
- https://money.usnews.com/funds/mutual-funds/large-blend/vanguard-500-index-fund/vfiax
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://www.cnbc.com/2019/02/15/if-you-put-1000-dollars-in-coca-cola-in-2009-heres-what-youd-have-now.html
- https://www.cnbc.com/2023/04/21/how-much-youd-have-if-you-invested-in-the-s-and-p-500-a-decade-ago.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-etfs
- https://www.physicianonfire.com/voo-vs-vfiax/
- https://finance.yahoo.com/news/got-1-000-invest-stocks-131200052.html
- https://hedgefollow.com/funds/Vanguard+Group+Inc
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-income-funds/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/mutual-funds/share-classes-of-vanguard-mutual-funds
- https://www.suzeorman.com/blog/Investing-for-Your-Long-Term-Goals
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://www.nerdwallet.com/reviews/investing/brokers/vanguard
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.fool.com/investing/2023/11/18/before-buy-vanguard-sp-500-etf-vbr-avuv-spsm/
- https://finance.yahoo.com/news/invest-legend-john-bogles-blueprint-140626272.html
- https://www.fool.com/investing/2024/02/15/3-unstoppable-vanguard-etfs-to-take-you-from-0-to/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-for-retirement
- https://www.aaii.com/fund/ticker/VFIAX
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-sp-500-index-funds/
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/who-we-are/sets-us-apart/index.html
- https://time.com/personal-finance/article/best-index-funds/
- https://governance.weil.com/featured/the-big-three-esg-a-guide-to-blackrock-state-street-vanguard-proxy-voting-policies-guidance-on-key-esg-issues/