Jaki jest jedyny fundusz Vanguard, którego potrzebujesz?
Jedyne fundusze Vanguard, których potrzebujesz:Międzynarodowy indeks giełdowy Vanguard Total (VGTSX)Aby uzyskać szeroką ekspozycję na akcje spoza USA, musisz dodać do swojego portfela akcje Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares (MUTF:VGTSX).
The Motley Fool ma pozycje i polecaAmazon, Apple, Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Total Stock Market ETF i Vanguard S&P 500 ETF.
- Fundusz indeksowy Vanguard 500 (VFIAX) ...
- Fundusz Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) ...
- Fundusz Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) ...
- Fundusz Vanguard Balanced Index (VBIAX) ...
- Fundusz indeksu wzrostu Vanguard (VIGAX) ...
- Fundusz indeksowy Vanguard Small Cap (VSMAX)
Kluczowa różnica między VOO i VFIAX polega na tymVOO to ETF, a VFIAX to fundusz inwestycyjny. Powoduje to różnicę polegającą na tym, że VOO można handlować w ciągu dnia na giełdzie, podobnie jak akcjami, co oznacza, że inwestorzy mogą otwierać pozycje w różnych punktach cenowych.
VTI jest funduszem ETF, co oznacza, że inwestuje w ciągu dnia na giełdzie, podobnie jak akcje, podczas gdy VTSAX jest funduszem wspólnego inwestowania, w którym transakcje odbywają się raz dziennie po zamknięciu rynku. Poza tą różnicą strukturalną te dwa fundusze Vanguard są podobne pod tym względem, że korzystają z tego samego indeksu i mają identyczne wyniki mierzone metodą NAV.
Inwestorzy instytucjonalni „Wielkiej Trójki”,BlackRock, globalni doradcy State Streeti Vanguard mają znaczący wpływ na politykę środowiskową, społeczną i ładu korporacyjnego (ESG) oraz powiązane ujawnianie informacji dla spółek publicznych.
Portfel trzech funduszy jestportfel wykorzystujący wyłącznie podstawowe klasy aktywów — zwykle fundusz indeksowy „całego rynku” akcji krajowych, międzynarodowy fundusz indeksowy „całego rynku” akcji i fundusz indeksowy „całego rynku” obligacji.
- Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
- Akcje inwestorskie Vanguard Core Bond Fund (VCORX)
- Fundusz Vanguard Emerging Markets Stock Index Admiral Shares (VEMAX)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)
Fundusz wzrostu i dochodu Vanguarddąży do całkowitego zwrotu większego niż indeks S&P 500, inwestując w amerykańskie akcje o dużej i średniej kapitalizacji.
FUNDUSZ (TICKER) | WSPÓŁCZYNNIK KOSZTÓW | 10-LETNI ZWROT OD 1 MARCA |
---|---|---|
Fundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO) | 0,03% | 11,99% |
Fundusz ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) | 0,03% | 11,43% |
ETF Vanguard Total Bond Market (BND) | 0,03% | 1,77% |
Międzynarodowy fundusz akcyjny Vanguard Total (VXUS) | 0,08% | 4,07% |
Co jest lepsze Vanguard VTI czy VOO?
VTI to fundusz działający na rynku amerykańskim, posiadający ponad 3500 akcji.VTI jest lepiej zdywersyfikowane i korzysta z akcji spółek o małej i średniej kapitalizacji, które rozwijają się w spółki o dużej kapitalizacji. VOO jest mniej zdywersyfikowane, śledząc zachowanie indeksu S&P 500. VOO nie obejmuje spółek o małej i średniej kapitalizacji.
Fundusz ETF Vanguard S&P 500 posiada ranking ETF Zacks na poziomie 2 (Kupuj), który opiera się między innymi na oczekiwanym zwrocie z klasy aktywów, wskaźniku kosztów i dynamice. Z tego powodu,VOO to świetna opcja dla inwestorów poszukujących ekspozycji na segment rynku Style Box – Large Cap Blend.
Stopa dywidendy końcowej Vanguard 500 Index Admiral wynosi 1,4%, czyli powyżej średniej dla kategorii wynoszącej 0,9%. Fundusz zazwyczaj dokonuje dystrybucji dochodu z dywidend kwartalnieswoich zysków kapitałowych rocznie.
VTI ma niewielką przewagę, jeśli chodzi o wskaźnik wydatków – wskaźnik wydatków wynosi 0,03%. Natomiast VTSAX ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%. Choć różnica we wskaźnikach wydatków wynosząca 0,01% jest niewielka, liczba ta może stać się znacząca w przypadku szczególnie dużych inwestycji, a różnica z czasem się pogłębia.
Korzyści z funduszu Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Fundusz posiada ekspozycję na akcje spółek o małej kapitalizacji, które mogą charakteryzować się większą zmiennością niż spółki o średniej i dużej kapitalizacji. W porównaniu do większego rynku fundusz ma współczynnik beta wynoszący 1,0. 2 Fundusz jest narażony na ryzyko systematyczne, czyli ryzyko właściwe dla całego rynku.
Pod względem opłat VTSAX jest funduszem bez obciążenia. Ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04% w porównaniu do średniej kategorii wynoszącej 0,80%. Patrząc na fundusz z perspektywy kosztowej,VTSAX jest faktycznie tańszy niż jego odpowiedniki.
Vanguard to druga co do wielkości firma inwestycyjna lub firma brokerska na świecie, oferująca szereg opcji aktywnych i pasywnych, a także konkurencyjną strukturę opłat i inne atrakcyjne zalety.BlackRock, Inc.jest największą na świecie firmą inwestycyjną i zarządzającą aktywami.
Firma Vanguard rozpoczęła swoją działalność w 1975 roku w oparciu o radykalną strukturę własności, która pozostaje wyjątkowa w branży zarządzania aktywami. Nasza firma jestwłasnością funduszy członkowskich, które z kolei są własnością udziałowców funduszu. Nie mając zewnętrznych właścicieli do zaspokojenia, koncentrujemy się wyłącznie na zaspokajaniu potrzeb inwestycyjnych naszych klientów.
Magazyn | Nazwa firmy | Posiadane akcje |
---|---|---|
JPM | Jpmorgan Chase & Co | 46,34 miliarda dolarów |
UNH | Grupa Unitedhealth Inc | 44,15 miliarda dolarów |
LLY | Eli Lilly & Co | 41,74 miliarda dolarów |
XOM | Firma Exxon Mobil | 38,85 miliarda dolarów |
Bogle zalecił alokację pomiędzy akcjami i obligacjami w oparciu o wiek inwestora i tolerancję ryzyka. Młodsi inwestorzy mogą opowiadać się za wyższą alokacją akcji, natomiast starsi inwestorzy bliżej emerytury mogą przenieść więcej aktywów w obligacje. Bogle zasugerował, że rozsądnym punktem wyjścia jest alokacja60% na akcje i 40% na obligacje.
Jakie są wady portfela składającego się z 3 funduszy?
- Zwroty. Fundusze indeksowe z natury są projektowane tak, aby dopasowywać się do rynku, a nie go pokonywać. ...
- Przywracanie równowagi. Portfela składającego się z trzech funduszy nie można założyć i zapomnieć. ...
- Nie ma miejsca na alternatywy.
Głównym celem portfela Vanguard Aggressive Growth jestzapewnić długoterminowy wzrost poprzez inwestycję w dwa szeroko zdywersyfikowane fundusze Vanguard. Inwestując w portfel w te fundusze, otrzymujesz mieszankę akcji amerykańskich i międzynarodowych, w tym akcji emitowanych przez spółki z rynków rozwiniętych i wschodzących.
Choć ogólnie rzecz biorąc, Fidelity wygrywa,Vanguard to najlepsza opcja dla osób oszczędzających na emeryturę. Platforma oferuje narzędzia i edukację skupioną szczególnie na planowaniu emerytury.
Założona w 1929 roku,Fundusz Wellington™to najstarszy fundusz inwestycyjny Vanguard i najstarszy fundusz zrównoważony w kraju.
Fundusz | Współczynnik kosztów |
---|---|
T. Fundusz wzrostu dywidendy Rowe Price (PRDGX) | 0,64% |
Międzynarodowy Fundusz Indeksowy Schwab (SWISX) | 0,06% |
Długoterminowy fundusz zwolniony z podatku Vanguard (VWLTX) | 0,17% |
Fundusz BBH o ograniczonym czasie trwania (BBBMX) | 0,35% |
References
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/need-help/answer/how-do-i-make-a-withdrawal
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.smallcase.com/collections/best-lower-expense-ratio-mutual-funds/
- https://www.fool.com/investing/2023/11/18/before-buy-vanguard-sp-500-etf-vbr-avuv-spsm/
- https://money.usnews.com/funds/mutual-funds/large-blend/vanguard-500-index-fund/vfiax/performance
- https://www.investopedia.com/terms/i/indexfund.asp
- https://www.cnbc.com/2023/04/21/how-much-youd-have-if-you-invested-in-the-s-and-p-500-a-decade-ago.html
- https://www.fool.com/investing/2024/01/17/is-the-vanguard-500-index-fund-a-stong-buy-in-2024/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/what-is-an-index-fund-quick-guide-how-they-work/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://finance.yahoo.com/news/vanguard-total-stock-market-index-110005534.html
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/vanguard-funds-voo-vs-vfiax
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-vanguard-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122315/vti-vanguard-total-stock-market-etf.asp
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/who-we-are/sets-us-apart/index.html
- https://www.retirebeforedad.com/vti-vs-voo/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-index-funds
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/low-cost
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-for-retirement
- https://investor.vanguard.com/investment-products/cash-investments
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-etfs
- https://www.bogleheads.org/wiki/Three-fund_portfolio
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-retirement-income-funds/
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/articles/latest-thoughts/how-it-works/8-things-you-need-to-know-about-stocks-and-shares
- https://www.kiplinger.com/investing/mutual-funds/603157/best-vanguard-mutual-funds-investors-all-stripes
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.morningstar.com/funds/direct-indexing-landscape-3-charts
- https://finance.yahoo.com/news/vanguard-p-500-etf-voo-112006029.html
- https://governance.weil.com/featured/the-big-three-esg-a-guide-to-blackrock-state-street-vanguard-proxy-voting-policies-guidance-on-key-esg-issues/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/mutual-funds/share-classes-of-vanguard-mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-sp-500/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vqnpx
- https://www.unbiased.com/discover/investing/vanguard-vs-blackrock
- https://www.cnbc.com/2019/02/15/if-you-put-1000-dollars-in-coca-cola-in-2009-heres-what-youd-have-now.html
- https://finance.yahoo.com/news/invest-legend-john-bogles-blueprint-140626272.html
- https://finance.yahoo.com/news/got-1-000-invest-stocks-131200052.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/fees
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vwelx
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://investor.vanguard.com/client-benefits/account-fees
- https://www.physicianonfire.com/voo-vs-vfiax/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://investor.vanguard.com/accounts-plans/529-plans/profile/4509
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/why-invest/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/do-vanguard-etfs-pay-dividends.asp
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/vanguard-funds-vti-vs-vtsax
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-are-index-funds
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.aaii.com/fund/ticker/VFIAX
- https://finance.yahoo.com/news/three-fund-portfolio-140055682.html
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/investing-explained/invest-with-us
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-for-beginner-investors
- https://time.com/personal-finance/article/best-index-funds/
- https://www.nerdwallet.com/reviews/investing/brokers/vanguard
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vfiax
- https://www.fool.com/investing/2024/02/15/3-unstoppable-vanguard-etfs-to-take-you-from-0-to/
- https://www.suzeorman.com/blog/Investing-for-Your-Long-Term-Goals
- https://www.physicianonfire.com/vti-vs-vtsax/
- https://www.investopedia.com/vanguard-vs-fidelity-4587961
- https://hedgefollow.com/funds/Vanguard+Group+Inc
- https://www.quora.com/What-is-the-reason-behind-Vanguards-high-minimum-investment-for-mutual-funds-and-ETFs-Is-this-a-common-requirement-among-all-brokerages
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-sp-500-index-funds/
- https://money.usnews.com/funds/mutual-funds/large-blend/vanguard-500-index-fund/vfiax
- https://www.investopedia.com/ask/answers/how-can-i-buy-sp-500-fund/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/can-you-buy-vanguard-funds-through-another-brokerage.asp
- https://www.investopedia.com/terms/m/minimum_investment.asp
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-sp-500-index-funds/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/dividends/
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/