Czy mądrze jest po prostu inwestować w fundusze ETF?
Jeśli nie chcesz wkładać dużego wysiłku w zarządzanie swoimi inwestycjami, dobrym rozwiązaniem będą fundusze ETF S&P 500. Jeśli jednak jesteś gotowy wykonać tę pracę, na dłuższą metę możesz osiągnąć jeszcze lepsze wyniki, posiadając portfel ręcznie wybranych akcji (chociaż szanse są przeciwko Tobie).
Jeśli nie chcesz wkładać dużego wysiłku w zarządzanie swoimi inwestycjami, dobrym rozwiązaniem będą fundusze ETF S&P 500. Jeśli jednak jesteś gotowy wykonać tę pracę, na dłuższą metę możesz osiągnąć jeszcze lepsze wyniki, posiadając portfel ręcznie wybranych akcji (chociaż szanse są przeciwko Tobie).
Dla większości inwestorów indywidualnychFundusze ETF stanowią idealny rodzaj aktywów, dzięki którym można zbudować zdywersyfikowany portfel. Ponadto fundusze ETF mają zwykle znacznie niższe wskaźniki kosztów w porównaniu do funduszy aktywnie zarządzanych, mogą być bardziej efektywne podatkowo i oferować opcję natychmiastowej reinwestycji dywidend.
Dla większości inwestorów osobistychoptymalna liczba ETF-ów do trzymania będzie wynosić od 5 do 10dla różnych klas aktywów, obszarów geograficznych i innych cech.
Fundusze giełdowe (ETF) są idealne dla początkujących inwestorówze względu na liczne korzyści, do których należą niskie wskaźniki kosztów, natychmiastowa dywersyfikacja i mnogość możliwości inwestycyjnych. W przeciwieństwie do niektórych funduszy inwestycyjnych, mają one również zazwyczaj niskie progi inwestycyjne, więc nie musisz być bardzo bogaty, aby zacząć.
Z biegiem czasu na rynkach i poszczególnych akcjach będą pojawiać się wzloty i upadki, aletani portfel składający się w całości z funduszy ETF może złagodzić zmienność i pomóc w osiągnięciu celów inwestycyjnych.
Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, jeden nie jest lepszy od drugiego. Obydwa są solidnymi sposobami inwestowania pieniędzy w zależności od zainteresowań i celów. W rzeczywistości możesz zrobić jedno i drugie, aby jeszcze bardziej zdywersyfikować swój portfel.
Trzymaj fundusze ETF przez całe życie zawodowe. Trzymaj ETF-yTak długo jak potrafisz, daj czas odsetek składanych, aby zadziałały dla Ciebie. Sprzedawaj fundusze ETF, aby sfinansować swoją emeryturę. Nie sprzedawaj funduszy ETF w czasie krachu na rynku.
Kupując akcje, inwestujesz tylko w jedną spółkę. Jeśli spółka osiągnie gorsze wyniki, możesz stracić całą inwestycję, więc inwestowanie w poszczególne akcje może być ryzykowne.Dzięki ETF masz szerszą ekspozycję rynkową, a Twój portfel jest bardziej zdywersyfikowany, ponieważ inwestujesz w koszyk papierów wartościowych.
Ile miesięcznie inwestować w ETF?
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, dlatego powinieneś korzystać z nich oszczędnie, ale inwestować5% do 10% wszystkich aktywów portfelamoże być odpowiednie. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
„Nowemu inwestorowi ze skromnym portfelem może spodobać się łatwość nabywania funduszy ETF (handel podobnymi do akcji) oraz niski koszt inwestycji. Fundusze ETF mogą zapewnić łatwy sposób na dywersyfikację i jako takie inwestor może chcieć mieć75% lub więcejportfela w funduszach ETF.”
Brak płynności
Inwestor może mieć trudności ze sprzedażą, gdy obrót funduszem ETF jest niewielki, co oznacza, że obrót nim jest niewielki i często charakteryzuje się dużą zmiennością. Można to dostrzec w różnicy pomiędzy kwotą, jaką inwestor zapłaci za fundusz ETF (oferta), a ceną, za jaką można go sprzedać (akwizycja).
ETFy sąmniej ryzykowne niż akcje pojedynczych spółekponieważ są to fundusze zdywersyfikowane. Ich inwestorzy korzystają również z bardzo niskich opłat. Mimo to niektóre fundusze ETF obarczone są wyjątkowym ryzykiem, w tym brakiem dywersyfikacji i ekspozycji podatkowej.
Większość dochodów ETF generowana jest przez inwestycje bazowe funduszu. Zazwyczaj oznacza to dywidendy z akcji lub odsetki (kupony) z obligacji. Dywidendy: Są to część zysków spółki wypłacana akcjonariuszom w gotówce lub akcjach w przeliczeniu na akcję, czasami w celu przyciągnięcia inwestorów do zakupu akcji.
Jeśli szukasz prostszej i bezpieczniejszej inwestycji, która z czasem pomoże w budowaniu bogactwa, fundusz ETF S&P 500 może fantastycznie pasować do Twojego portfela. Jeśli jednak chcesz zmaksymalizować swoje zarobki, lepszym rozwiązaniem mogą być akcje poszczególnych spółek.
Fundusze notowane na giełdzie działają w następujący sposób: dostawca funduszu jest właścicielem aktywów bazowych, projektuje fundusz w celu śledzenia ich wyników, a następnie sprzedaje udziały w tym funduszu inwestorom.Akcjonariusze są właścicielami części funduszu ETF, ale nie są właścicielami aktywów bazowych funduszu.
Likwidacja funduszy ETF jest ściśle regulowana; kiedy ETF zostaje zamknięty,wszyscy pozostali akcjonariusze otrzymają wypłatę na podstawie tego, co zainwestowali w ETF. Otrzymanie wypłaty z funduszu ETF może być zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu.
Wybór sprowadza się do tego, co cenisz najbardziej.Jeśli wolisz elastyczność handlu śróddziennego i w większości przypadków preferujesz niższe wskaźniki kosztów, wybierz fundusze ETF. Jeśli martwisz się wpływem prowizji i spreadów, skorzystaj z funduszy inwestycyjnych.
ETFy mogą zaoferowaćniższe koszty operacyjne w porównaniu z tradycyjnymi funduszami otwartymi, elastyczny handel, większa przejrzystość i lepsza efektywność podatkowa na rachunkach podlegających opodatkowaniu. Istnieją jednak wady, w tym koszty handlu i złożoność uczenia się produktu.
Czy fundusze ETF są dobre dla kont emerytalnych?
Konkluzja dotycząca funduszy ETF na emeryturę
Korzyści z funduszy ETF, w tym prostota, niskie koszty i efektywność podatkowa, sprawiają, że fundusze notowane na giełdzie są opłacalną inwestycją na emeryturę. Popularne typy funduszy ETF na emeryturę obejmują fundusze ETF z dywidendą, fundusze ETF o stałym dochodzie i fundusze ETF na rynku nieruchom*ości.
3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie. 36 000 USD / 6% stopy dywidendy = 600 000 USD. Z drugiej strony, jeśli masz większą awersję do ryzyka i wolisz portfel generujący stopę zwrotu na poziomie 2%, będziesz musiał zainwestować1,8 miliona dolarówaby osiągnąć docelowy poziom 3000 USD miesięcznie: 3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie.
Jeśli kupisz zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży ze stratą, podlegaszzasada sprzedaży prania. Uniemożliwia to Państwu ubieganie się w tym momencie o odszkodowanie.
Ile funduszy ETF powinien posiadać początkujący? Cele inwestora, tolerancja ryzyka i strategia inwestycyjna, a także inne zmienne, wpływają na odpowiedź na to pytanie. Większość inwestorów indywidualnych powinna jednak starać się posiadać od 5 do 10 funduszy ETF zróżnicowanych pod względem klas aktywów, regionów i innych czynników.
ETF | Aktywa pod zarządzaniem | Współczynnik kosztów |
---|---|---|
Invesco QQQ Trust(symbol: QQQ) | 244 miliardy dolarów | 0,2% |
Fundusz ETF półprzewodnikowy VanEck (SMH) | 14 miliardów dolarów | 0,35% |
Konsumencki dyskrecjonalny wybrany sektorowy fundusz SPDR (XLY) | 19 miliardów dolarów | 0,09% |
Globalny X Uran ETF (URA) | 3 miliardy dolarów | 0,69% |
References
- https://www.cnbc.com/select/what-are-etfs-should-you-invest/
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-how-much-do-they-really-cost
- https://www.investors.com/news/warren-buffett-stock-buys-sells-q4-2023-berkshire-hathaway-13f/
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-etfs-to-buy-and-hold/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/062614/how-day-trade-volatility-etfs.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/3-ways-to-build-all-etf-portfolio
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/benefits-of-etfs
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111115/5-reasons-choose-mutual-funds-over-etfs.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062705.asp
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/personal-finance/investing/investment-vehicles/funds/exchange-traded-funds-for-dummies-cheat-sheet-208448/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121515/why-3x-etfs-are-riskier-you-think.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://www.fool.com/investing/2023/11/13/3-great-reasons-to-invest-in-an-sp-500-etf-and-1-r/
- https://us.etrade.com/knowledge/library/getting-started/how-to-invest-with-little-money
- https://www.fool.com/investing/2024/01/28/heres-how-investing-200-per-month-can-create-1-mil/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy
- https://www.morningstar.hk/hk/news/119201/four-simple-rules-when-buying-(or-selling)-an-etf.aspx
- https://www.schwab.com/etfs/mutual-funds-vs-etfs
- https://wealthdesk.in/blog/are-etfs-good-for-long-term-investing/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-investing-in-etfs/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/101315/are-etfs-good-fit-401k-plans.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/can-you-actually-retire-a-millionaire-with-etfs-alone-5
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/basic-rules-for-gains-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/when_to_sell.asp
- https://m.economictimes.com/industry/banking/finance/banking/etf-investments-investor-eligibility-criteria/articleshow/97022870.cms
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.sarwa.co/blog/invest-sp-500
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111714/what-minimum-amount-money-i-can-invest-mutual-fund.asp
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.linkedin.com/pulse/why-doesnt-everyone-invest-index-funds-one-gayathiri-sri-rangan
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/the-optimal-number-of-mutual-funds-that-you-should-hold-in-your-portfolio/articleshow/99009145.cms
- https://www.moneycontrol.com/mf/etf/
- https://www.nasdaq.com/articles/5-etfs-that-crushed-the-market-in-2023
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-pick-401k-investments/
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.cabotwealth.com/daily/stock-market/sp-500-index-fund-higher-risk
- https://medium.com/@dontworkanotherday/how-to-turn-500-into-10-000-7-easy-methods-7437ca454609
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-an-etf
- https://time.com/personal-finance/article/stocks-vs-etfs/
- https://www.approachfp.com/are-index-funds-safe/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090115/7-best-etf-trading-strategies-beginners.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/etf-vs-stock/
- https://vericrestprivatewealth.com/leveraged-etf.php
- https://www.quora.com/How-long-should-you-stay-invested-in-your-ETFs-Are-ETFs-long-term-investments-in-the-range-of-5yrs-10yrs-Can-you-just-buy-and-hold-ETFs-reinvesting-dividends
- https://www.swastika.co.in/blog/how-to-earn-rs-1000-per-day-from-the-stock-market
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-long-horizon-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/what-is-the-sp-500
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://www.etf.com/etf-education-center/etf-basics/etfs-retirement
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-%24100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-sp-500
- https://www.purdue.edu/hr/CHL/healthyboiler/news/newsletter/2021-05/retirement-savings.php
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-choose-best.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/trading-differences-mutual-funds-stocks-etfs
- https://www.investopedia.com/news/etf-open-secret-theyre-tax-loophole/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.fool.com/investing/2023/06/25/if-you-invested-10000-in-the-sp-500-20-years-ago/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/etf-vs-stocks
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.sofi.com/learn/content/reasons-people-dont-invest/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.thebalancemoney.com/shorting-etfs-how-and-why-to-get-short-etfs-1214736
- https://www.investopedia.com/stock-analysis/2012/are-triple-leveraged-etfs-a-good-idea-fas-faz-tyh-typ0430.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://www.schwab.com/learn/story/generating-income-with-etfs-what-you-need-to-know
- https://www.fool.com/investing/2023/03/06/want-to-become-a-stock-market-millionaire-this-etf/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-etf-exchange-traded-fund
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-sp500
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-how-much-a-$1000-investment-in-netflix-made-10-years-ago-would-be-worth-today
- https://www.nasdaq.com/articles/is-the-sp-500-all-you-need-to-retire-a-millionaire-12
- https://finance.yahoo.com/news/super-rich-americans-giving-stock-130000070.html
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/dividends-on-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://stockanalysis.com/article/can-you-beat-the-market/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://2ndskiesforex.com/stock-trading-and-investing/why-do-you-need-25000-to-day-trade/
- https://www.thebalancemoney.com/index-funds-wealthy-investors-reject-4142005
- https://groww.in/blog/beginners-guide-to-etf
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/etfs-your-portfolio-experts-weigh-in-what-percentage-to-own
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://kdmfinancial.com.au/6-reasons-why-people-dont-invest/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://www.approachfp.com/retire-on-500k/
- https://smartasset.com/retirement/1-million-401k-own-500k-home-retire-in-5-years-at-60
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.cnbc.com/2023/12/15/the-sp-500-is-up-over-23percent-year-to-date-what-to-know-before-investing.html
- https://www.warriortrading.com/how-much-money-do-you-need-to-day-trade/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/building-an-etf-portfolio.asp