Czy można pokonać rynek za pomocą funduszy ETF?
Dobrze zdywersyfikowany ETF, taki jak oparty na S&P 500, z czasem może pokonać większość inwestorów, dzięki czemu regularni inwestorzy mogą łatwo osiągać dobre wyniki na rynku. Fundusze ETF charakteryzują się mniejszą zmiennością niż pojedyncze akcje, co oznacza, że wartość Twojej inwestycji nie będzie tak bardzo zmieniać się.
Fundusze ETF są najczęściej powiązane z indeksem porównawczym, co oznacza, żeczęsto nie są zaprojektowane tak, aby osiągać lepsze wyniki niż ten indeks. Inwestorzy oczekujący tego typu lepszych wyników (co oczywiście niesie ze sobą dodatkowe ryzyko) powinni być może poszukać innych możliwości.
Kluczowe punkty.Inwestowanie na giełdzie to jeden z najlepszych sposobów na generowanie bogactwa. Właściwy fundusz ETF może nie tylko chronić Twoje oszczędności, ale także maksymalizować zyski. Rozpoczęcie pracy już teraz znacznie ułatwi osiągnięcie statusu milionera.
Nie został zaprojektowany, aby pokonać rynek: Podobnie jak fundusz indeksowy, celem funduszu ETF nie jest osiąganie lepszych wyników niż rynek, ale jego śledzenie. Oznacza to, że jeśli indeks, który śledzi, spadnie, Twój ETF – i potencjalnie portfel – również może to zrobić.
Jeśli nie chcesz wkładać dużego wysiłku w zarządzanie swoimi inwestycjami, dobrym rozwiązaniem będą fundusze ETF S&P 500. Jeśli jednak jesteś gotowy wykonać tę pracę, na dłuższą metę możesz osiągnąć jeszcze lepsze wyniki, posiadając portfel ręcznie wybranych akcji (chociaż szanse są przeciwko Tobie).
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Wybór akcji oferuje przewagę nad funduszami ETF, gdy występuje duże rozproszenie stóp zwrotu od średniej. Fundusze giełdowe (ETF) oferują przewagę nad akcjami, gdy zwrot z akcji w danym sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej.
Inwestowanie na giełdzie to jeden z najskuteczniejszych sposobów generowania długoterminowego bogactwa i nie musisz być doświadczonym inwestorem, aby zarobić dużo pieniędzy. W rzeczywistości,możliwe jest przejście na emeryturę milionera bez większego wysiłku dzięki funduszom ETF.
Zacząć biznesto doskonały sposób na zamianę 500 dolarów na 10 000 dolarów. Możesz rozpocząć działalność poboczną lub założyć własny biznes. Firmy internetowe, małe firmy i firmy prowadzące działalność w domu to świetne opcje do rozważenia. Możesz nawet stworzyć stronę internetową, aby promować swoją firmę i dotrzeć do szerszego grona odbiorców.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
CZAS | Podstawowy fundusz kapitałowy i innowacyjny zgodnie z ruchem wskazówek zegara | 18,89% |
USOI | Credit Suisse X-Links Kupno objęte akcjami ropy naftowej ETN | 17,86% |
FBY | YieldMax META Opcja Strategia dochodowa ETF | 17,79% |
WSPANIAŁY | iShares High Yield Corporate Bond Strategia BuyWrite ETF | 17,16% |
Które akcje czy ETF-y są bardziej ryzykowne?
Kluczowe dania na wynos.Fundusze ETF są mniej ryzykowne niż pojedyncze akcjeponieważ są to fundusze zdywersyfikowane. Ich inwestorzy korzystają również z bardzo niskich opłat. Mimo to niektóre fundusze ETF obarczone są wyjątkowym ryzykiem, w tym brakiem dywersyfikacji i ekspozycji podatkowej.
Wady sązłożoność i koszty handlowe. Przy tak dużej liczbie funduszy ETF w portfelu ważne jest, aby móc przez cały czas śledzić to, co posiadasz. Możesz łatwo stracić z pola widzenia całkowitą alokację na akcje, jeśli posiadasz 13 różnych funduszy ETF na akcje zamiast jednego lub nawet pięciu.
Strategia i tolerancja ryzyka
W przeciwieństwie do funduszy ETF, fundusze wspólnego inwestowania mogą oferować bardziej szczegółowe strategie, a także mieszanki strategii. Fundusze wspólnego inwestowania oferują ten sam rodzaj indeksowanych opcji inwestycyjnych co fundusze ETF, ale także szereg opcji zarządzanych aktywnie i pasywnie, które można dostosować w celu zaspokojenia potrzeb inwestora.
W dowolnym czasie,spread na ETF może być wysoki, a cena rynkowa akcji może nie odpowiadać wartości dziennej bazowych papierów wartościowych. To nie są dobre czasy na zawieranie transakcji biznesowych. Przed zakupem upewnij się, że wiesz, jaka jest bieżąca wartość śróddzienna funduszu ETF, a także cena rynkowa akcji.
Powody likwidacji ETF
Igdy fundusze ETF o malejących aktywach przestaną być rentowne, firma inwestycyjna może podjąć decyzję o zamknięciu funduszu. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF mają zwykle niskie marże zysku i dlatego, aby zarabiać pieniądze, potrzebują znacznych ilości zarządzanych aktywów (AUM).
- Wyższe opłaty za zarządzanie. Nie wszystkie fundusze ETF są pasywne. ...
- Mniejsza kontrola nad wyborami inwestycyjnymi. Inwestując w ETF, kupujesz koszyk akcji, który ma być zgodny z celami funduszu. ...
- Może nie przebić indywidualnych zwrotów akcji.
Ceny lewarowanych funduszy ETF mają tendencję do spadku w czasie, a potrójna dźwignia będzie spadać szybciej niż dźwignia 2x. W rezultacie,mogą dążyć do zera.
Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.
Fundusze ETF umożliwiają inwestorom obejście przepisów podatkowych obowiązujących w przypadku transakcji funduszy inwestycyjnych związanych z zyskami kapitałowymi. Struktura funduszy ETF pozwala na uniknięcie zdarzeń podlegających opodatkowaniu dla akcjonariuszy ETF.
Jak długo należy przechowywać fundusze ETF?Zależy to od Twoich celów inwestycyjnych i tego, jak długo chcesz inwestować w fundusze ETF. Chociaż długoterminowe trzymanie ETF przez ponad trzy lata może zapewnić lepsze zyski, w przypadku niektórych ETF-ów krótkoterminowe zwroty mogą być również większe.
Jak długo należy trzymać się funduszy ETF?
Krótkoterminowe: Fundusze ETF można wykorzystywać do krótkoterminowych strategii handlowych, takich jak wykorzystywanie krótkoterminowych trendów rynkowych lub dokonywanie taktycznej alokacji aktywów w oparciu o krótkoterminowe warunki rynkowe. Inwestorzy mający cele krótkoterminowe mogą trzymać fundusze ETF przez tygodnie, miesiące lub kilka lat.
Znalezienie najlepszych długoterminowych funduszy ETF może pomóc Ci wynagrodzić Cię, jeśli kupisz i utrzymasz, co pozwala na gromadzenie pieniędzy w czasie. Nawet niewielkie różnice w zyskach, zaledwie kilka procent rocznie, mogą spowodować niesamowitą poprawę całkowitego majątku.
Tak, 500 tys. dolarów może wystarczyć
Przy źródle dochodu takim jak Ubezpieczenie Społeczne, stosunkowo niskich wydatkach i odrobinie szczęścia jest to wykonalne. A jeśli w Twoim gospodarstwie domowym dwie osoby pobierają dochody z Ubezpieczeń Społecznych lub emerytury, jest to jeszcze łatwiejsze. Oczywiście więcej pieniędzy zapewnia większe bezpieczeństwo i więcej opcji.
Są mniej popularne w 401(k)sze względu na dominację tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, które są bardziej znane uczestnikom i mają kilka zalet. Zdolność funduszy ETF do handlu śróddziennego może zachęcać do nadmiernych zachowań handlowych i wyczucia rynku, do czego sponsorzy planów starają się zapobiegać.
Nawet czołowi inwestorzy lokują swoje pieniądze w funduszach indeksowych.
W rzeczywistości wielu inwestorów-miliarderów zalicza fundusze indeksowe S&P 500 do swoich największych aktywów. Należą do nich Berkshire Hathaway Buffetta, Bridgewater Dalio i Cytadela Griffina.
References
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-how-much-a-$1000-investment-in-netflix-made-10-years-ago-would-be-worth-today
- https://www.warriortrading.com/how-much-money-do-you-need-to-day-trade/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://smartasset.com/retirement/1-million-401k-own-500k-home-retire-in-5-years-at-60
- https://www.cnbc.com/select/what-are-etfs-should-you-invest/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.schwab.com/etfs/mutual-funds-vs-etfs
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-sp-500
- https://www.morningstar.hk/hk/news/119201/four-simple-rules-when-buying-(or-selling)-an-etf.aspx
- https://www.cabotwealth.com/daily/stock-market/sp-500-index-fund-higher-risk
- https://www.nasdaq.com/articles/5-etfs-that-crushed-the-market-in-2023
- https://www.investopedia.com/news/etf-open-secret-theyre-tax-loophole/
- https://www.etf.com/etf-education-center/etf-basics/etfs-retirement
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/the-optimal-number-of-mutual-funds-that-you-should-hold-in-your-portfolio/articleshow/99009145.cms
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/personal-finance/investing/investment-vehicles/funds/exchange-traded-funds-for-dummies-cheat-sheet-208448/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/28/heres-how-investing-200-per-month-can-create-1-mil/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121515/why-3x-etfs-are-riskier-you-think.asp
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-an-etf
- https://www.schwab.com/learn/story/generating-income-with-etfs-what-you-need-to-know
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-choose-best.asp
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/can-you-actually-retire-a-millionaire-with-etfs-alone-5
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-long-horizon-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://www.thebalancemoney.com/index-funds-wealthy-investors-reject-4142005
- https://m.economictimes.com/industry/banking/finance/banking/etf-investments-investor-eligibility-criteria/articleshow/97022870.cms
- https://time.com/personal-finance/article/stocks-vs-etfs/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://finance.yahoo.com/news/super-rich-americans-giving-stock-130000070.html
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/basic-rules-for-gains-etfs
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111115/5-reasons-choose-mutual-funds-over-etfs.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/etf-vs-stocks
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-pick-401k-investments/
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://www.nasdaq.com/articles/is-the-sp-500-all-you-need-to-retire-a-millionaire-12
- https://www.sofi.com/learn/content/reasons-people-dont-invest/
- https://medium.com/@dontworkanotherday/how-to-turn-500-into-10-000-7-easy-methods-7437ca454609
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/dividends-on-etfs
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/when_to_sell.asp
- https://stockanalysis.com/article/can-you-beat-the-market/
- https://www.thebalancemoney.com/shorting-etfs-how-and-why-to-get-short-etfs-1214736
- https://www.cnbc.com/2023/12/15/the-sp-500-is-up-over-23percent-year-to-date-what-to-know-before-investing.html
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-sp500
- https://2ndskiesforex.com/stock-trading-and-investing/why-do-you-need-25000-to-day-trade/
- https://www.investopedia.com/stock-analysis/2012/are-triple-leveraged-etfs-a-good-idea-fas-faz-tyh-typ0430.aspx
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-%24100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://www.fool.com/investing/2023/06/25/if-you-invested-10000-in-the-sp-500-20-years-ago/
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-etfs-to-buy-and-hold/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090115/7-best-etf-trading-strategies-beginners.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111714/what-minimum-amount-money-i-can-invest-mutual-fund.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/trading-differences-mutual-funds-stocks-etfs
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-etf-exchange-traded-fund
- https://www.swastika.co.in/blog/how-to-earn-rs-1000-per-day-from-the-stock-market
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/etfs-your-portfolio-experts-weigh-in-what-percentage-to-own
- https://www.approachfp.com/are-index-funds-safe/
- https://www.approachfp.com/retire-on-500k/
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.linkedin.com/pulse/why-doesnt-everyone-invest-index-funds-one-gayathiri-sri-rangan
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.sarwa.co/blog/invest-sp-500
- https://kdmfinancial.com.au/6-reasons-why-people-dont-invest/
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-investing-in-etfs/
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/062614/how-day-trade-volatility-etfs.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/what-is-the-sp-500
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/101315/are-etfs-good-fit-401k-plans.asp
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://wealthdesk.in/blog/are-etfs-good-for-long-term-investing/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062705.asp
- https://vericrestprivatewealth.com/leveraged-etf.php
- https://www.purdue.edu/hr/CHL/healthyboiler/news/newsletter/2021-05/retirement-savings.php
- https://www.schwab.com/learn/story/3-ways-to-build-all-etf-portfolio
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/building-an-etf-portfolio.asp
- https://www.investors.com/news/warren-buffett-stock-buys-sells-q4-2023-berkshire-hathaway-13f/
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-how-much-do-they-really-cost
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.quora.com/How-long-should-you-stay-invested-in-your-ETFs-Are-ETFs-long-term-investments-in-the-range-of-5yrs-10yrs-Can-you-just-buy-and-hold-ETFs-reinvesting-dividends
- https://us.etrade.com/knowledge/library/getting-started/how-to-invest-with-little-money
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/benefits-of-etfs
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.fool.com/investing/2023/11/13/3-great-reasons-to-invest-in-an-sp-500-etf-and-1-r/
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.forbes.com/advisor/investing/etf-vs-stock/
- https://groww.in/blog/beginners-guide-to-etf
- https://www.moneycontrol.com/mf/etf/
- https://www.fool.com/investing/2023/03/06/want-to-become-a-stock-market-millionaire-this-etf/