Czy naprawdę warto inwestować w fundusze inwestycyjne?
Każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem, alefundusze inwestycyjne są zazwyczaj uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż zakup pojedynczych akcji. Ponieważ posiadają wiele akcji spółki w ramach jednej inwestycji, oferują większą dywersyfikację niż posiadanie jednej lub dwóch pojedynczych akcji.
Fundusze inwestycyjne mają wiele zalet, takich jak zaawansowane zarządzanie portfelem, reinwestycja dywidend, redukcja ryzyka, wygoda i uczciwe ceny. Wady obejmująwysokie opłaty, nieefektywność podatkowa, słaba realizacja transakcji i możliwość nadużyć w zarządzaniu.
Krótkoterminowe generowanie bogactwa jest czasami możliwe dzięki szczęściu w handlu akcjami lub jakimś funduszu inwestycyjnym, ale jeśli nie zostanie dobrze zarządzany, utrata wszystkiego jest również wysoce możliwa. Budowanie prawdziwego bogactwa wymaga czasu i wyobrażenie sobie siebie za piętnaście lat.
Najczęstsze rodzaje ryzyka związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne toryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe, ryzyko płynności, ryzyko stopy procentowej i ryzyko inflacji; w rezultacie wyniki Twojego funduszu inwestycyjnego mogą ucierpieć. Możesz zarządzać swoim portfelem i uniknąć załamania, mając podstawową wiedzę na temat tych ryzyk.
Jeśli inwestujesz w fundusze wspólnego inwestowania (MF), toRok 2023 potraktowałby cię dobrze. Akcje, złoto i rentowność instrumentów o stałym dochodzie poszły w górę, co stawia je w optymalnym położeniu na rok 2024, kiedy stopy procentowe powinny spaść, zgodnie z przewidywaniami wielu ekspertów.
Spółki funduszy inwestycyjnych są dobrze regulowane
Wszystkie domy funduszy wspólnego inwestowania działają zgodnie z rygorystycznymi przepisami, aby chronić interesy każdego inwestora. Regulacje te są tworzone przez SEBI (Indyjską Radę Papierów Wartościowych i Giełd), agencję rządową odpowiedzialną za nadzór i funkcjonowanie rynków kapitałowych.
Według Vanguard typowe gospodarstwo domowe milionera w USA posiada 65% swojego majątku w akcjach, 25% w obligacjach i 10% w gotówce. Co więcej, według badania przeprowadzonego przez Bank of America,milionerzy trzymają 55% swojego majątku w akcjach, funduszach inwestycyjnych i kontach emerytalnych.
Zdobądź fundusz awaryjny
Ogólnie rzecz biorąc, środki awaryjne należy przechowywać na płynnych kontach o niższym ryzyku, takich jak konto oszczędnościowe. Alemożesz rozważyć umieszczenie swojej najdłuższej części – ponad 6 miesięcy – w funduszu inwestycyjnym.
Inflacjato największe ryzyko, które pochłania zyski generowane przez Twoje inwestycje w fundusze inwestycyjne. Jeśli Twoje inwestycje nie generują zysków wyższych niż panująca stopa inflacji, oznacza to po prostu utratę pieniędzy z inwestycji.
Pokusa zysków rynkowych
Jednak po kilku mocnych uderzeniach fundusze wspólnego inwestowania zdołały zbudować dobre długoterminowe wyniki w zakresie zwrotów.Fundusze akcyjne o dużej kapitalizacji zapewniły w ciągu ostatnich 20 lat roczną stopę zwrotu na poziomie 11–16 procent, podczas gdy fundusze obligacji skarbowych osiągnęły stopę zwrotu na poziomie 7,5–9 procent w ciągu dekady.
Jaki jest najskuteczniejszy fundusz inwestycyjny?
Serce | Nazwa | 5-letni zwrot (%) |
---|---|---|
STSEX | Giełda BlackRockCzarna Skała | 16,47% |
USBOX | Jakość gruszy zwyczajna | 16,38% |
PBFDX | Całkowity zwrot Paysona | 16,30% |
NIE NACISKAJ | Podstawowy fundusz akcyjny State Street w USA | 16,20% |
Tak, można zarabiać pieniądze inwestując w fundusze inwestycyjne bez wcześniejszego doświadczenia i wiedzy. Funduszami inwestycyjnymi zarządzają profesjonalni zarządzający funduszami, którzy podejmują decyzje inwestycyjne w imieniu inwestorów. Zarządzający funduszami mają wiedzę specjalistyczną w zakresie analizy rynków, wyboru papierów wartościowych i zarządzania portfelami.
Jednakże fundusze wspólnego inwestowania są uważane za złą inwestycję, gdy inwestorzy uważają, że pewne negatywne czynniki są ważne, npwysokie wskaźniki kosztów pobierane przez fundusz, różne ukryte opłaty za obciążenie front-endu i back-endu, brak kontroli nad decyzjami inwestycyjnymi oraz rozwodnione zwroty.
Pomyśl o tym w ten sposób: kiedy rynek spada,Twoje udziały w funduszach inwestycyjnych są w sprzedaży— dostajesz je po niższej cenie, ponieważ rynek jest w dół. To czas na kupowanie, a nie sprzedawanie.
Szanse, że fundusz inwestycyjny stanie się zerowy, są bardzo niskie. Dzieje się tak dlatego, że fundusz inwestycyjny inwestuje w kilka aktywów. Zatem nawet jeśli kilka aktywów nie osiąga dobrych wyników, inne mogą generować zwroty. Może to zrównoważyć straty aktywów niepracujących.
Konwencjonalna mądrość głosi, że kiedy dożyjesz 70. roku życia,powinieneś dostosować swój portfel inwestycyjny tak, aby skupiał się głównie na obligacjach i rachunkach pieniężnych niskiego ryzyka, a nie na akcjach i funduszach inwestycyjnych o wyższym ryzyku. Zdaniem wielu doradców finansowych strategia ta nadal ma zalety.
Jeśli chodzi o kapitał własny, bardzo ważne jest, aby szczególnie gdy myślisz o celach długoterminowych, chcieć wyjśćgdy tylko pozostały 2-3 lata do osiągnięcia celua na to mają zaledwie 2-3 lata.
Nr S. | Dom Funduszu Inwestycyjnego |
---|---|
1. | Fundusz inwestycyjny SBI |
2. | Fundusz inwestycyjny ICICI Prudential |
3. | Fundusz inwestycyjny HDFC |
4. | Fundusz inwestycyjny Aditya Birla Sun Life |
Ponieważ fundusze akcji są powiązane z rynkiem2, mogą być zmienne. Oznacza to, że jeśli rynek pójdzie w górę, wygenerują wyższe zyski, a jeśli rynek spadnie, może to stworzyć ryzyko straty w funduszach inwestycyjnych.
- Obligacje.
- Akcje dywidendowe.
- Zapasy użyteczności publicznej.
- Stałe renty.
- Bankowe certyfikaty depozytowe.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Zrównoważony portfel.
Czy mogę wypłacić pieniądze z funduszu inwestycyjnego w dowolnym momencie?
Inwestycję w systemie otwartym można wykupić w dowolnym momencie. O ile nie jest to inwestycja w ramach programu oszczędnościowego powiązanego z kapitałem własnym (ELSS), w przypadku którego obowiązuje blokada na okres 3 lat od daty inwestycji, nie istnieją żadne ograniczenia dotyczące wykupu inwestycji.
Ranga | Zaleta | Średni odsetek całkowitego bogactwa |
---|---|---|
1 | Domy pierwotne i wtórne | 32% |
2 | Akcje | 18% |
3 | Nieruchom*ość komercyjna | 14% |
4 | Obligacje | 12% |
Pięćdziesiąt cztery procent gospodarstw domowych będących właścicielami funduszy wspólnego inwestowania było prowadzonych przez osoby w wieku od 2 do 3 lat35 i 64, czyli przedział wiekowy, w którym tradycyjnie oszczędza się i inwestuje najwięcej osób.
- Bank prywatny JP Morgan. „J.P. Morgan Private Bank jest znany ze swoich usług inwestycyjnych, co czyni go świetną opcją dla osób o statusie milionera” – powiedział Kullberg. ...
- Bank prywatny Bank of America. ...
- Bank Prywatny Citi. ...
- Ścigaj prywatnego klienta.
Zgodnie z zasadą 30 dni,jeśli sprzedasz lub wykupisz akcje funduszu inwestycyjnego w ciągu 30 dni od ich zakupu, możesz zostać obciążony dodatkowymi opłatami lub karami.
References
- https://www.hindustantimes.com/business/5-mutual-funds-that-gave-highest-returns-in-2023-mahindra-nippon-hdfc-101704276858101.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-50k/
- https://www.policybazaar.com/funds/low-risk-mutual-fund/
- https://groww.in/blog/top-10-mutual-fund-houses-india
- https://www.morningstar.com/markets/2023s-best-performing-us-stock-funds
- https://www.linkedin.com/pulse/how-get-12-returns-investment-fellofinance
- https://www.smallcase.com/collections/best-high-risk-mutual-funds/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/planning-to-invest-in-mutual-funds-5-risks-you-need-to-be-aware-of/articleshow/98035970.cms
- https://www.bajajfinserv.in/investments/low-risk-mutual-funds
- https://www.investor.gov/additional-resources/information/youth/teachers-classroom-resources/risk-and-return
- https://www.gobankingrates.com/investing/funds/do-millionaires-invest-in-mutual-funds/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/what-is-the-ideal-time-to-exit-from-a-badly-performing-mutual-fund-11681475951160.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/five-safe-fixed-income-investment-options-that-offer-guaranteed-returns-11698392852099.html
- https://www.moneycontrol.com/news/business/personal-finance/year-end-special-2023-mutual-funds-5-things-that-impacted-how-you-invested-in-2023-11950601.html
- https://groww.in/mutual-funds/top/best-low-risk-mutual-funds
- https://www.bankrate.com/investing/best-investments/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.thehindubusinessline.com/opinion/the-rise-and-rise-of-mutual-funds/article67735279.ece
- http://www.mutualfundssahihai.com/en/which-type-equity-fund-has-lowest-risk-and-which-has-highest
- https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-are-high-risk-mutual-funds
- https://nomadcapitalist.com/finance/where-rich-people-keep-their-money/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/which-investment-has-highest-risk/
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://www.etmoney.com/blog/is-your-money-safe-with-a-mutual-fund-company/
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/best-performing-funds/
- https://www.ici.org/system/files/2022-10/per28-10.pdf
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-choose-mutual-funds
- https://www.motilaloswal.com/article-details/high-risk-vs-low-risk-mutual-funds/5291
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://homework.study.com/explanation/which-investment-type-typically-carries-the-least-risk-a-mutual-funds-b-treasury-bonds-c-savings-account-d-individual-stocks.html
- https://www.investopedia.com/articles/retirement/060816/boomers-top-4-safest-investments-your-portfolio.asp
- https://www.investopedia.com/articles/forex/033015/10-riskiest-investments.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://www.osc.ca/sites/default/files/2021-10/res_mutual-funds_en.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/r/risk-freerate.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-work/
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://www.bankrate.com/investing/best-mutual-funds/
- https://finance.yahoo.com/news/experts-7-safest-places-keep-130227410.html
- https://www.schwab.com/learn/story/are-mutual-funds-good-investment
- https://www.quora.com/Has-anyone-lost-his-entire-invested-money-in-mutual-funds
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/which-asset-classes-are-most-risky.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/safe-investments
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/what-happens-when-a-mutual-fund-shuts-down/
- https://www.5paisa.com/blog/how-many-mutual-funds-should-i-invest-in
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/safe-investments-with-high-returns/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/how-to-avoid-costly-mistakes-when-market-is-down
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/when-is-the-right-time-to-start-investing-in-mutual-funds-404221-2023-11-02
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-many-funds-should-you-hold-in-your-portfolio/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/Types-of-investment-and-risk-associated-with-it/1113
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.financial-planning.com/list/profunds-direxion-rydex-mutual-funds-with-the-best-10-year-returns
- https://m.economictimes.com/markets/expert-view/when-is-the-right-time-to-exit-a-mutual-fund-what-are-the-tax-implications-shilpa-bhaskar-gole-explains/articleshow/104322229.cms
- https://www.smallcase.com/collections/best-low-risk-mutual-funds/
- https://www.hdfclife.com/insurance-knowledge-centre/investment-for-future-planning/best-low-risk-investment-options-with-higher-returns
- https://www.fidelity.com/learning-center/personal-finance/low-risk-investments
- https://www.quora.com/What-is-the-30-day-rule-on-mutual-funds
- https://quizlet.com/275954421/financial-planning-flash-cards/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/safe-stocks/
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/your-money/safe-investment-plans-with-high-returns-in-india
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://www.etmoney.com/mutual-funds/featured/best-low-risk-mutual-funds/21
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/when-can-i-withdraw-my-investment
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/high-risk-mutual-funds
- https://scripbox.com/mf/will-mutual-fund-investment-drop-to-zero-ever/
- https://www.schwab.com/learn/story/how-to-determine-your-risk-tolerance-level
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://www.kiplinger.com/slideshow/investing/t041-s001-the-5-best-american-funds-for-retirees/index.html
- https://finance.yahoo.com/news/4-most-popular-banks-millionaires-150054420.html
- https://www.investopedia.com/articles/retirement/111516/how-retire-millionaire-without-401k.asp
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/7-out-of-10-best-performing-mutual-funds-in-2024-so-far-are-from-one-fund-house/articleshow/107751448.cms
- https://www.thebalancemoney.com/what-is-an-investment-pyramid-5223343
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-100k
- https://www.fidelity.com/mutual-funds/mutual-fund-spotlights/money-market-funds
- https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/can-mutual-funds-make-you-rich
- https://www.quora.com/Is-it-possible-to-make-money-by-investing-in-mutual-funds-without-any-prior-experience-or-knowledge
- https://www.investopedia.com/ask/answers/101915/should-i-cash-out-mutual-funds-pay-debt.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://homework.study.com/explanation/what-is-the-minimum-risk-portfolio-why-is-this-portfolio-usually-not-the-portfolio-chosen-by-fis-to-optimize-the-return-risk-trade-off.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/basics/understanding-risk.html
- https://www.thrivent.com/insights/investing/when-should-you-consider-selling-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/012815/what-assets-are-most-risky-and-what-assets-are-safest.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-return-low-risk-investments-for-retirees
- https://scripbox.com/mutual-fund/low-risk
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-1