Czy możesz zostać milionerem dzięki funduszom ETF?
Mając wystarczająco dużo czasu i konsekwencji, możesz zarobić znacznie ponad 1 milion dolarów na funduszach ETF, jednocześnie ograniczając ryzyko. Źródło danych: obliczenia autorskie za pośrednictwem Investor.gov.
„Kiedy jesteś bardzo bogaty, masz dostęp do wyjątkowych możliwości inwestycyjnych, ale…zdecydowana większość portfeli osób ultrabogatych składa się z funduszy indeksowych, funduszy ETF i funduszy inwestycyjnychi może jakieś fundusze sektorowe – mówi.
Żadna inwestycja nie jest pewna, ale dobrze skonstruowany portfel, który może obejmować fundusze ETF, może potencjalnie pomóc w stworzeniu stałego strumienia dochodów na codzienne wydatki, podróże i inne uznaniowe pozycje, a może także w zwiększeniu oszczędności.
W swojej historii S&P 500 generował średnioroczny zwrot na poziomie 9%, włączając ponownie zainwestowane dywidendy. W tym tempie,nawet dochody klasy średniej wystarczą, aby z czasem zostać milionerem.
Bez względu na to, ile wynosi ich roczna pensja, większość milionerów lokuje swoje pieniądze tam, gdzie mogą urosnąć, zwykle wakcje, obligacje i inne rodzaje stabilnych inwestycji. Milionerzy lokują swoje pieniądze w miejscach, w których mogą one rosnąć, takich jak fundusze wspólnego inwestowania, akcje i konta emerytalne.
Legendarny inwestor nie wybiera tylko poszczególnych akcji – lubi też niektóre fundusze notowane na giełdzie (ETF).Buffett szczególnie lubi jeden ETF. Istnieje jednak fundusz ETF, który jest równie dobry i może pomóc Ci przejść na emeryturę jako milioner.
Fundusze ETF S&P 500 są popularnym wyborem nawet wśród inwestorów-miliarderów. Indeks ma długą historię i przynosi średnio 9% zwrotu rocznie. Fundusze indeksowe mogą mieć dodatkową atrakcyjność w czasach niepewności.
Podobnie jak w przypadku akcji i wielu funduszy inwestycyjnych,większość funduszy ETF wypłaca dywidendy kwartalnie – raz na trzy miesiące. Dostępne są jednak również fundusze ETF oferujące miesięczne zwroty z dywidend.
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Podobnie jak w przypadku sprzedaży pojedynczych akcji, możesz sprzedać fundusz ETF za pomocą zlecenia rynkowego lub zlecenia z limitem. 4 Zlecenia rynkowe będą realizowane szybciej, ale jeśli fundusz ETF charakteryzuje się zmiennością, możesz zarobić na sprzedaży mniej, niż się spodziewałeś. Zamówienia z limitem zapewniają cenę minimalną, ale kompromisem jest to, że Twoje zamówienie nie jest przetwarzane tak szybko.
Co by było, gdybym inwestował 500 dolarów miesięcznie w S&P 500?
Od 1926 roku indeks S&P 500 (zbiór 500 największych dochodowych spółek na rynkach USA) przynosił zwrot w wysokości 10,2% rocznie, po reinwestycji dywidend. To znacznie lepszy zwrot niż konto oszczędnościowe i może zamienić 500 dolarów miesięcznieponad milion dolarów w ciągu 29 lat.
Zakładając średnią roczną stopę zwrotu na poziomie około 10% (typowa średnia historyczna), inwestycja o wartości 10 000 USD w S&P 500 może potencjalnie wzrosnąć dookoło 25 937 dolarów w ciągu 10 lat.
Jak wskazano powyżej, średnie oprocentowanie kont oszczędnościowych na dzień 3 lutego brr & D2021 r. wynosi 0,05% RRSO. Wygenerowałby milion dolarów depozytu z tą RRSOOdsetki w wysokości 500 dolarów po roku(1 000 000 USD X 0,0005 = 500 USD). Jeśli składowanie będzie miesięczne przez 10 lat, wygeneruje 5011,27 dolarów.
Inwestycje w nieruchom*ości od dawna są podstawą sukcesu finansowego i dotyczy to około 90% milionerówprzypisując swój majątek częściowo udziałom w nieruchom*ościach.
Ranga | Zaleta | Średni odsetek całkowitego bogactwa |
---|---|---|
1 | Domy pierwotne i wtórne | 32% |
2 | Akcje | 18% |
3 | Nieruchom*ość komercyjna | 14% |
4 | Obligacje | 12% |
- Nie mają portfela pełnego ekskluzywnych kart kredytowych. ...
- Unikają dawania dużych prezentów swoim dzieciom lub wspierania ich finansowo, gdy są dorośli. ...
- Nie spędzają godzin na zarządzaniu swoimi inwestycjami.
Stale handel
Jednym z najważniejszych powodów, dla których Ramsey ostrzega inwestorów przed funduszami ETF, jest to, żebardzo łatwo jest do nich wchodzić i z nich wychodzić. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, które można kupić lub sprzedać tylko raz dziennie, fundusz ETF można kupować lub sprzedawać na otwartym rynku tak samo jak pojedyncze akcje w dowolnym momencie otwarcia rynku.
List Warrena Buffeta z 2013 roku wyjaśnia zasadę 90/10:lokuj 90% aktywów w funduszach indeksowych S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe.
Fundusz powierniczy ETF SPDR S&P 500
Ten ETF jest zdecydowanie największym holdingiem w tajnym portfelu Buffetta. Fundusz SPDR S&P 500 ETF Trust, jak sama nazwa wskazuje, śledzi indeks S&P 500. Ten ETF posiada pozycje we wszystkich 500 spółkach wchodzących w skład indeksu, co przekłada się na ponad 500 akcji, ponieważ niektórzy członkowie handlują pod wieloma indeksami.
Symbol | Nazwa | 5-letni zwrot |
---|---|---|
NSC | Fundusz ETF Vanguard Mega Cap Growt | 20,19% |
QTEC | Fundusz indeksowy sektora technologicznego First Trust NASDAQ-100 | 20,07% |
WYBRUKOWAĆ | Global X ETF na rzecz rozwoju infrastruktury w USA | 19,92% |
SCHG | Schwab Amerykański fundusz wzrostu ETF o dużej kapitalizacji | 19,84% |
Czy mądrze jest po prostu inwestować w fundusze ETF?
Konkluzja.Fundusze ETF stanowią doskonały wybór dla wielu inwestorów rozpoczynających działalność, a także dla tych, którzy po prostu nie chcą wykonywać całej pracy wymaganej do posiadania pojedynczych akcji. Chociaż możliwe jest znalezienie największych zwycięzców wśród poszczególnych akcji, masz duże szanse na dobre wyniki w przypadku funduszy ETF.
Szeroko zdywersyfikowane fundusze indeksowe mogą być Twoim narzędziem inwestycyjnym, dzięki któremu możesz zostać emerytem-milionerem, jeśli giełda będzie zachowywać się tak jak w przeszłości. Jeśli niewiele wiesz o inwestowaniu i nie chcesz uczyć się więcej, nadal możesz odnieść sukces jako inwestor. Dzieje się tak dlatego, że masz siłę funduszy indeksowych.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
RRRR | Wzmocnij fundusze ETF o wysokim dochodzie | 12,20% |
QRMI | Global X NASDAQ 100 ETF dochodowy zarządzany ryzykiem | 12,18% |
KBWD | Invesco KBW Finansowy fundusz ETF o wysokiej stopie dywidendy | 12,06% |
CIĘCIE | YieldMax Opcja GOOGL Strategia dochodowa ETF | 11,90% |
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, dlatego powinieneś korzystać z nich oszczędnie, ale inwestować5% do 10% wszystkich aktywów portfelamoże być odpowiednie. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
W przypadku funduszy ETF utrzymywanych dłużej niż rok będziesz zobowiązany do zapłaty długoterminowego podatku od zysków kapitałowych według stawki do 23,8%, po uwzględnieniu podatku dochodowego od inwestycji netto (NIIT) w wysokości 3,8% od osób o wysokich dochodach. Jeśli posiadasz ETF krócej niż rok, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki dochodowej.
References
- https://marshallhargrave.medium.com/how-to-start-investing-in-the-stock-market-with-only-100-a72127fb0bb6
- https://banzai.org/wellness/resources/rule-of-72-calculator-by-years
- https://financebuzz.com/how-do-i-make-1000-a-day
- https://brainly.in/question/2421598
- https://finance.yahoo.com/news/dave-ramsey-avoid-3-things-140017543.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-pick-401k-investments/
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062705.asp
- https://www.investopedia.com/top-5-etfs-of-2023-8400437
- https://www.cnbc.com/2023/12/15/the-sp-500-is-up-over-23percent-year-to-date-what-to-know-before-investing.html
- https://www.schwab.com/learn/story/generating-income-with-etfs-what-you-need-to-know
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://disb.dc.gov/page/single-stock-exchange-traded-funds-etf
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-are-needed-to-double-a-100-investment-when-interest-rates-are-7-percent-per-year.html
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.blackrock.com/sg/en/ishares/education/what-is-an-etf
- https://homework.study.com/explanation/to-what-amount-will-the-following-investment-accumulate-5-000-invested-for-10-years-at-10-percent-compounded-annually.html
- https://www.amortization.org/savings/500/20
- https://moneytalkwitht.com/blog/how-to-turn-10k-into-100k/
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://brainly.com/question/36948324
- https://www.math.hkust.edu.hk/~mamsxiong/1003Notes/Handout-better-02.pdf
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.fool.com/investing/2021/11/18/what-happen-if-you-invested-100-month-in-market/
- https://www.quora.com/Can-you-lose-more-than-you-invest-in-ETFs
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.linkedin.com/pulse/turning-100-1000-more-guide-growing-your-money-online-ringnda-v7dxe
- https://www.fool.com/retirement/2023/12/19/3-ways-to-grow-100000-into-1-million-retirement/
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://www.investopedia.com/investing/monthly-dividend-etfs/
- https://etfdb.com/etfs/investment-style/aggressive-growth/
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://www.thebalancemoney.com/shorting-etfs-how-and-why-to-get-short-etfs-1214736
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/youre-age-35-50-or-60-how-much-should-you-have-by-now.html
- https://finance.yahoo.com/news/25-warren-buffetts-secret-portfolio-110700461.html
- https://www.quora.com/Is-it-practical-to-put-all-of-my-savings-into-index-funds-because-they-have-high-returns
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://tradingqna.com/t/can-etf-become-zero/131741
- https://finance.yahoo.com/news/11-stocks-rich-5-10-120121544.html
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/011316/pros-and-cons-indexes.asp
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_monthly_return
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-how-to-be-a-millionaire-with-stocks-no-matter-what-you-have-now/
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-100-dollars/
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-%24100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://www.bankrate.com/banking/savings/compound-savings-calculator/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/what-is-a-diversified-portfolio.html
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.bankrate.com/investing/saving-vs-investing/
- http://www.moneychimp.com/features/rule72.htm
- https://homework.study.com/explanation/how-long-will-it-take-for-a-2-000-investment-to-double-in-value-assume-that-the-interest-rate-is-8-percent.html
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-does-it-take-to-double-a-2000-investment-when-interest-rates-are-6-per-year.html
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.bizmanualz.com/improve-accounting/whats-rule-69-accounting.html
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.debt.org/advice/compound-interest-how-it-works/
- https://lendedu.com/blog/how-much-interest-would-you-earn-on-a-million-dollars
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_5_year_return
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://www.businessnewsdaily.com/2871-how-most-millionaires-got-rich.html
- https://www.tipranks.com/etf/voo/forecast
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/what-is-the-7-year-investment-rule/
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://www.linkedin.com/pulse/what-real-estate-creates-90-millionaires-ben-lovro
- https://homework.study.com/explanation/determine-how-much-time-is-required-for-an-investment-to-double-in-value-if-interest-is-earned-at-the-rate-of-8-75-compounded-annually.html
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://finance.yahoo.com/news/want-rich-500-month-fund-113000805.html
- https://www.ameriserv.com/resources/learn/financial-library/master-articles/the-rule-of-72
- https://www.fool.com/investing/2023/12/13/is-it-too-late-to-invest-in-the-sp-500/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://brainly.com/question/32718094
- https://www.cnbc.com/2020/01/28/what-the-rule-of-72-is-and-how-it-works.html
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://banzai.org/wellness/resources/the-rule-of-72
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/will-investing-100-a-month-really-make-a-difference-in-your-net-worth/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/choose-right-etf
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-$100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://money.usnews.com/investing/articles/etfs-to-build-a-diversified-portfolio
- https://www.schwab.com/learn/story/3-ways-to-build-all-etf-portfolio
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-index-funds
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-long-horizon-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://www.bankrate.com/retirement/retire-a-millionaire/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://www.barrons.com/articles/retirement-savings-withdrawal-calculation-interest-rates-baec2da9
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://www.ajbellmoneymatters.co.uk/articles/how-many-funds-should-i-invest
- https://www.cuemath.com/questions/what-is-the-future-value-of-dollar10000-on-deposit-for-5-years-at-6-simple-interest/
- https://www.moneyunder30.com/how-to-invest-in-etfs/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.nasdaq.com/articles/is-the-sp-500-all-you-need-to-retire-a-millionaire-12
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/things-millionaires-never-do-with-their-money-2020-11
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/