Czy powinienem po prostu umieścić wszystkie moje pieniądze w S&P 500?
Tymczasem,inwestując wyłącznie w fundusze ETF S&P 500, nie pokonasz szerokiego rynku. Można raczej oczekiwać, że wyniki Twojego portfela będą zgodne z wynikami szerokiego rynku. Ale to niekoniecznie jest coś złego. Widzisz, w ciągu ostatnich 50 lat S&P 500 zapewniał średnioroczny zwrot na poziomie 10%.
Produkty inwestycyjne, takie jak akcje, mogą przynieść znacznie wyższe zyski niż konta oszczędnościowe i płyty CD. Z biegiem czasu indeks giełdowy Standard & Poor's 500 (S&P 500) zwracał około 10 procent rocznie, chociaż stopa zwrotu może ulegać znacznym wahaniom w danym roku. Produkty inwestycyjne są na ogół bardzo płynne.
Strategia 90/10 wzywa do alokacji90%swojego kapitału inwestycyjnego do tanich funduszy indeksowych S&P 500, a pozostałe 10% do krótkoterminowych obligacji rządowych. Warren Buffett opisał tę strategię w liście z 2013 roku do akcjonariuszy swojej firmy.
Dywersyfikacja jest ważnym czynnikiem i warto zrównoważyć posiadanie zbyt dużej liczby aktywów jednego rodzaju. Na przykład,wielu ekspertów zaleca alokację w duże spółki, np. w funduszu indeksowym S&P 500, a także alokację w akcje spółek o średniej i małej kapitalizacji.
Czas jest najcenniejszym zasobem inwestycyjnym, dlatego wczesne rozpoczęcie inwestycji jest często ważniejsze niż inwestowanie setek dolarów miesięcznie.Już za 100 dolarów miesięcznie można zbudować portfel inwestycyjny o wartości setek tysięcy dolarów lub więcej, minimalizując jednocześnie ryzyko.
Klucz do bezpiecznego przechowywania pieniędzy
Sam indeks ma długą historię generowania dodatnich stóp zwrotu w czasie i odrabiania strat po spadkach. Chociaż nigdy nie ma żadnych gwarancji, jeśli chodzi o inwestowanie,wybranie funduszu indeksowego S&P 500 lub ETF jest tak blisko gwarantowanych długoterminowych stóp zwrotu, jak to tylko możliwe.
Eksperci finansowi zazwyczaj mówiąInwestowanie w fundusz indeksowy S&P 500 to rozsądna strategia, choć pozostawia miejsce na dywersyfikację. „Może się to okazać skuteczną strategią, jeśli wytrwasz” – powiedział Douglas Boneparth, certyfikowany planista finansowy i prezes Bone Fide Wealth w Nowym Jorku.
Inwestując możesz zostać milionerem500 dolarów miesięcznieniezmiennie od prawie 30 lat. Jest to strategia niewymagająca dużego wysiłku, ale dzięki odpowiedniej kombinacji poszczególnych akcji możesz osiągnąć ten cel jeszcze szybciej. Czy powinieneś teraz zainwestować 1000 dolarów w fundusz ETF Vanguard S&P 500?
W swojej pierwotnej formie zasada głosi, że emeryci mogą bezpiecznie wypłacić 4% swojego portfela w pierwszym roku przejścia na emeryturę, a następnie co roku kontynuować wycofywanie tej samej kwoty, skorygowanej o inflację, z bardzo dużym prawdopodobieństwem, że ich pieniądze wystarczą na 30 lat.
Ulubiony ETF Buffetta
portfolio:SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) i fundusz ETF Vanguard 500 Index Fund (NYSEMKT: VOO). Obydwa są indeksowymi funduszami ETF śledzącymi indeks S&P 500.
Czy mogę przejść na emeryturę mając jedynie S&P 500?
Sam fundusz indeksowy S&P 500 może absolutnie osiągnąć wzrost niezbędny do uczynienia Cię milionerem. Ale prawdopodobnie nie chcesz, aby była to Twoja jedyna inwestycja, szczególnie gdy zbliżasz się do emerytury.
Główną przewagą konta 401(k) nad funduszem indeksowym jest korzyść podatkowa. Składki na konta 401(k) są przed opodatkowaniem. Właściciele nie płacą podatków od wpłaconych dolarów ani od zysków ze swojego portfela inwestycyjnego, dopóki nie zaczną wycofywać środków.
W wieku 50 lat można uznać, że jesteś na dobrej drodze, jeśli tak się stanietrzy do sześciu razy zaoszczędzony dochód brutto sprzed emerytury. W wieku 60 lat powinieneś mieć odłożone od 5,5 do 11 razy więcej niż wynosi Twoja pensja, aby można było uznać, że jesteś na dobrej drodze do przejścia na emeryturę.
Możesz wpłacać pieniądze, aby oszczędzać na cele długoterminowe – zakup domu za 10 lat – lub cele stosunkowo krótkoterminowe, takie jak ślub za dwa lata.1000 dolarów przy 0,01% RRSO będzie wynosić jedynie 1001 dolarów na koniec 10 lat. Ale 1000 dolarów przy 5-procentowej RRSO będzie wynosić 1629 dolarów po 10 latach.
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu. Co więcej, potencjalne zyski kapitałowe mogą zwiększyć całkowity zwrot.
Na przykład, jeśli średnia wydajność wynosi 3%, użyjemy tego do naszych obliczeń. Należy pamiętać, że zyski różnią się w zależności od inwestycji. Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
Główną wadą S&P 500 jest toindeks przyznaje większe wagi spółkom o większej kapitalizacji rynkowej. Ceny akcji Apple i Microsoftu mają znacznie większy wpływ na indeks niż spółki o niższej kapitalizacji.
Średni zwrot rynkowy z ostatnich 10 lat
Patrząc na indeks S&P 500 od 2013 r. do połowy 2023 r., średnia stopa zwrotu z S&P 500 za ostatnie 10 lat wynosi12,39%(9,48% po uwzględnieniu inflacji), czyli również więcej niż średnioroczna stopa zwrotu wynosząca 10%.
Gdybyś w 1980 roku zainwestował zaledwie 1000 dolarów w akcje, które później stały się najlepiej notowanymi akcjami S&P 500, znajdowałbyś się na dobrej drodze1,2 miliona dolarówDzisiaj.
Zakładając średnią roczną stopę zwrotu na poziomie około 10% (typowa średnia historyczna), inwestycja o wartości 10 000 USD w S&P 500 może potencjalnie wzrosnąć dookoło 25 937 dolarów w ciągu 10 lat.
Ile 10 000 dolarów zainwestowano w S&P 500 w 2000 r.?
Wartość 10 000 dolarów zainwestowanych w S&P 500 na początku 2000 r. wzrosłaby do32 527 dolarów w ciągu 20 lat— średni zwrot na poziomie 6,07% rocznie.
Chociaż prawdą jest, że fundusze indeksowe w przeszłości zapewniały solidne zyski, należy pamiętać, że wyniki w przeszłości nie gwarantują wyników w przyszłości.Umieszczanie na ślepo wszystkich swoich oszczędności w funduszach indeksowych bez uwzględnienia innych opcji inwestycyjnych lub osobistych celów finansowych może być błędem.
Oprócz TesliMicrosoft Corp (NASDAQ:MSFT), Amazon.com Inc (NASDAQ:AMZN) i NVIDIA Corp (NASDAQ:NVDA)należą do czołowych funduszy hedgingowych, które kupują analitycy z Wall Street.
S&P 500 5-letni zwrot wynosi79,20%w porównaniu do 90,27% w zeszłym miesiącu i 44,37% w zeszłym roku. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 44,93%. 5-letni zwrot z S&P 500 to zwrot z inwestycji uzyskiwany przez okres 5 lat, z wyłączeniem dywidend, w przypadku posiadania indeksu S&P 500.
Zastanowimy się nad tym ostrożnie i założymy, że otrzymasz roczny zwrot w wysokości 8%. Jeśli zainwestujesz 1000 dolarów miesięcznie, będziesz mieć 1 milion dolarów25,5 lat. Źródło danych: obliczenia autorskie.
References
- https://brainly.in/question/2421598
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://finance.yahoo.com/news/dave-ramsey-avoid-3-things-140017543.html
- https://www.investopedia.com/investing/monthly-dividend-etfs/
- https://www.blackrock.com/sg/en/ishares/education/what-is-an-etf
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://www.investopedia.com/top-5-etfs-of-2023-8400437
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.investopedia.com/articles/investing/011316/pros-and-cons-indexes.asp
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-how-to-be-a-millionaire-with-stocks-no-matter-what-you-have-now/
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://disb.dc.gov/page/single-stock-exchange-traded-funds-etf
- https://www.thebalancemoney.com/shorting-etfs-how-and-why-to-get-short-etfs-1214736
- http://www.moneychimp.com/features/rule72.htm
- https://money.usnews.com/investing/articles/etfs-to-build-a-diversified-portfolio
- https://www.bankrate.com/investing/saving-vs-investing/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.fool.com/investing/2021/11/18/what-happen-if-you-invested-100-month-in-market/
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-long-horizon-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.nasdaq.com/articles/is-the-sp-500-all-you-need-to-retire-a-millionaire-12
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/will-investing-100-a-month-really-make-a-difference-in-your-net-worth/
- https://www.ajbellmoneymatters.co.uk/articles/how-many-funds-should-i-invest
- https://www.businessnewsdaily.com/2871-how-most-millionaires-got-rich.html
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.fool.com/investing/2023/12/13/is-it-too-late-to-invest-in-the-sp-500/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://banzai.org/wellness/resources/rule-of-72-calculator-by-years
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_5_year_return
- https://www.bankrate.com/banking/savings/compound-savings-calculator/
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://www.cuemath.com/questions/what-is-the-future-value-of-dollar10000-on-deposit-for-5-years-at-6-simple-interest/
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/what-is-the-7-year-investment-rule/
- https://homework.study.com/explanation/to-what-amount-will-the-following-investment-accumulate-5-000-invested-for-10-years-at-10-percent-compounded-annually.html
- https://www.debt.org/advice/compound-interest-how-it-works/
- https://www.bizmanualz.com/improve-accounting/whats-rule-69-accounting.html
- https://brainly.com/question/36948324
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062705.asp
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/things-millionaires-never-do-with-their-money-2020-11
- https://finance.yahoo.com/news/11-stocks-rich-5-10-120121544.html
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.barrons.com/articles/retirement-savings-withdrawal-calculation-interest-rates-baec2da9
- https://www.cnbc.com/2020/01/28/what-the-rule-of-72-is-and-how-it-works.html
- https://www.schwab.com/learn/story/3-ways-to-build-all-etf-portfolio
- https://lendedu.com/blog/how-much-interest-would-you-earn-on-a-million-dollars
- https://www.linkedin.com/pulse/what-real-estate-creates-90-millionaires-ben-lovro
- https://www.amortization.org/savings/500/20
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://etfdb.com/etfs/investment-style/aggressive-growth/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-index-funds
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-100-dollars/
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.quora.com/Is-it-practical-to-put-all-of-my-savings-into-index-funds-because-they-have-high-returns
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.schwab.com/learn/story/generating-income-with-etfs-what-you-need-to-know
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-are-needed-to-double-a-100-investment-when-interest-rates-are-7-percent-per-year.html
- https://www.ameriserv.com/resources/learn/financial-library/master-articles/the-rule-of-72
- https://finance.yahoo.com/news/want-rich-500-month-fund-113000805.html
- https://brainly.com/question/32718094
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_monthly_return
- https://www.linkedin.com/pulse/turning-100-1000-more-guide-growing-your-money-online-ringnda-v7dxe
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/youre-age-35-50-or-60-how-much-should-you-have-by-now.html
- https://www.math.hkust.edu.hk/~mamsxiong/1003Notes/Handout-better-02.pdf
- https://www.cnbc.com/2023/12/15/the-sp-500-is-up-over-23percent-year-to-date-what-to-know-before-investing.html
- https://www.moneyunder30.com/how-to-invest-in-etfs/
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.tipranks.com/etf/voo/forecast
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-pick-401k-investments/
- https://www.bankrate.com/retirement/retire-a-millionaire/
- https://marshallhargrave.medium.com/how-to-start-investing-in-the-stock-market-with-only-100-a72127fb0bb6
- https://tradingqna.com/t/can-etf-become-zero/131741
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://financebuzz.com/how-do-i-make-1000-a-day
- https://www.quora.com/Can-you-lose-more-than-you-invest-in-ETFs
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-does-it-take-to-double-a-2000-investment-when-interest-rates-are-6-per-year.html
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/what-is-a-diversified-portfolio.html
- https://www.fool.com/retirement/2023/12/19/3-ways-to-grow-100000-into-1-million-retirement/
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://homework.study.com/explanation/determine-how-much-time-is-required-for-an-investment-to-double-in-value-if-interest-is-earned-at-the-rate-of-8-75-compounded-annually.html
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://moneytalkwitht.com/blog/how-to-turn-10k-into-100k/
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-$100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://finance.yahoo.com/news/25-warren-buffetts-secret-portfolio-110700461.html
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/choose-right-etf
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-%24100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://homework.study.com/explanation/how-long-will-it-take-for-a-2-000-investment-to-double-in-value-assume-that-the-interest-rate-is-8-percent.html
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://banzai.org/wellness/resources/the-rule-of-72