Czy powinienem umieścić wszystkie swoje pieniądze w jednym ETF-ie?
W przypadku każdego rodzaju funduszu główną korzyścią jest dywersyfikacja. Inwestowanie w fundusz ETF śledzący indeks usług finansowych zapewnia posiadanie koszyka akcji finansowych w porównaniu z pojedynczą spółką finansową. Jak mówi stary frazes,nie chcesz wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka.
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, dlatego powinieneś korzystać z nich oszczędnie, ale inwestować5% do 10% wszystkich aktywów portfelamoże być odpowiednie. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
Fundusze ETF stanowią doskonały wybór dla wielu inwestorów rozpoczynających działalność, a także dla tych, którzy po prostu nie chcą wykonywać całej pracy wymaganej do posiadania pojedynczych akcji. Chociaż możliwe jest znalezienie największych zwycięzców wśród poszczególnych akcji, masz duże szanse na dobre wyniki w przypadku funduszy ETF.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistychportfel składający się z 5 do 10 ETF-ów jest doskonały pod względem dywersyfikacji. Ale liczba funduszy ETF nie jest tym, na co powinieneś patrzeć.
Nie są one przeznaczone do długotrwałego trzymania. Pojedyncze akcje ETF:Nie leżą w najlepszym interesie inwestorów długoterminowych. Brak dywersyfikacji.
Często stosowaną praktyczną zasadą dotyczącą wydatków emerytalnych jest zasada 4%. To stosunkowo proste:Sumujesz wszystkie swoje inwestycje i wypłacasz 4% tej sumy w pierwszym roku przejścia na emeryturę. W kolejnych latach dostosowujesz wypłacaną kwotę w dolarach, aby uwzględnić inflację.
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu. Co więcej, potencjalne zyski kapitałowe mogą zwiększyć całkowity zwrot.
W dowolnym czasie,spread na ETF może być wysoki, a cena rynkowa akcji może nie odpowiadać wartości dziennej bazowych papierów wartościowych. To nie są dobre czasy na zawieranie transakcji biznesowych. Przed zakupem upewnij się, że wiesz, jaka jest bieżąca wartość śróddzienna funduszu ETF, a także cena rynkowa akcji.
Fundusz ETF podąża za określonym indeksem, a papiery wartościowe mają w nim tę samą wagę. Więc,może wynosić zero, gdy wszystkie papiery wartościowe spadną do zera.
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe.
Czy 20 ETF-ów to za dużo?
Ile ETF wystarczy? Odpowiedź zależy od kilku czynników przy podejmowaniu decyzji, ile funduszy ETF powinieneś posiadać. Ogólnie rzecz biorąc,do dywersyfikacji Twojego portfela prawdopodobnie wystarczy mniej niż 10 funduszy ETF, ale będzie się to różnić w zależności od Twoich celów finansowych, począwszy od oszczędzania na emeryturę po generowanie dochodu.
Dywersyfikacja: Dobrze zdywersyfikowany portfel powinien obejmowaćFundusze ETF obejmujące różne klasy aktywów (akcje, obligacje, towary itp.), sektory, branże i regiony geograficzne. To rozkłada ryzyko i zmniejsza wpływ pojedynczej inwestycji na ogólne wyniki.
Najlepszy czas na zakup funduszy ETF to godzw regularnych odstępach czasu przez całe życie. Fundusze ETF są jak konta oszczędnościowe z czasów, gdy konta oszczędnościowe faktycznie płaciły odsetki. Przypomnij sobie czasy, kiedy Ty (lub Twoi rodzice!) inwestowaliście w swoją przyszłość, wpłacając pieniądze na konto oszczędnościowe.
Fundusze ETF oferują przewagę nad akcjami w dwóch sytuacjach. Pierwszy,gdy zwrot z akcji w sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej, najlepszym wyborem może być ETF. Po drugie, jeśli nie możesz zyskać przewagi dzięki znajomości firmy, najlepszym wyborem będzie ETF.
Najwyższy ETF w 2023 roku toiShares ETF (IGV) sektora oprogramowania rozszerzonego technologicznego, ze zwrotem od początku roku na poziomie 355,22%. Technologiczne fundusze ETF osiągnęły w tym roku lepsze wyniki niż swoje odpowiedniki, co było napędzane powszechnym przyjęciem sztucznej inteligencji i oczekiwaniami na miękkie lądowanie w gospodarce w 2024 r.
Jestbrak minimalnej kwoty wymaganej do rozpoczęcia inwestycji w fundusze ETF. Wystarczy, że pokryjesz cenę jednej akcji i związane z nią prowizje i opłaty. Dywersyfikacja.
Jeśli kupisz zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży ze stratą, podlegaszzasada sprzedaży prania. Uniemożliwia to Państwu ubieganie się w tym momencie o odszkodowanie.
Jedną z powszechnych strategii jest zamykanie pozycji, które mają przed sobą stratyrocznica. Następnie utrzymujesz pozycje, które przynoszą zyski, przez ponad rok. W ten sposób Twoje zyski będą traktowane jako długoterminowe zyski kapitałowe, co obniży Twoje zobowiązanie podatkowe. Dotyczy to oczywiście akcji i funduszy ETF.
Cele inwestora, tolerancja ryzyka i strategia inwestycyjna, a także inne zmienne, wpływają na odpowiedź na to pytanie.Większość inwestorów indywidualnych powinna jednak dążyć do posiadania od 5 do 10 funduszy ETFktóre są zróżnicowane pod względem klas aktywów, regionów i innych czynników.
Najprostsza ścieżka od 100 000 dolarów do 1 miliona dolarów
Najprostszym sposobem na inwestowanie pieniędzy jestza pomocą prostego funduszu indeksowego szerokiego rynku. Fundusz indeksowy śledzący indeks S&P 500 lub indeks giełdowy ogółem ma zazwyczaj niskie opłaty i będzie ściśle odpowiadać zyskom z ogólnej giełdy.
Co się stanie, jeśli zainwestuję 200 dolarów miesięcznie przez 20 lat?
Jeśli możesz zainwestować 200 dolarów miesięcznie i osiągnąć 10% rocznego zwrotu, za 20 lat będziesz miećponad 150 000 dolarówi po kolejnych 20 latach ponad 1,2 miliona dolarów. Twoja rzeczywista stopa zwrotu może się różnić, a także podatki, opłaty i inne czynniki.
Załóżmy, że zaczynasz od zera i nie masz żadnych oszczędności. Trzeba by zainwestować13 000 dolarów miesięczniezaoszczędzić milion dolarów w ciągu pięciu lat, zakładając roczną stopę zwrotu na poziomie 7% i stopę inflacji na poziomie 3%. Aby uzyskać stopę zwrotu na poziomie 5%, musisz oszczędzać około 14 700 USD miesięcznie.
Fundusze ETF mają różne profile płynności z wielu powodów. Inwestowanie w ETF o stosunkowo niskiej płynności może Cię kosztować w postaci szerszego spreadu kupna-sprzedaży, ograniczonych możliwości zyskownego handlu oraz – w skrajnych przypadkach – braku możliwości wycofania środków w pewnych sytuacjach, takich jak duży krach na rynku.
Zmiany stóp procentowychsą głównymi winowajcami utraty wartości funduszy notowanych na giełdzie obligacji (ETF). Wraz ze wzrostem stóp procentowych ceny istniejących obligacji spadają, co wpływa na wartość funduszy ETF przechowujących te aktywa.
Tak, jeśli używasz dźwigni lub handlujesz na marży, możesz stracić więcej niż inwestujesz w fundusze ETF. W przeciwnym razie w przypadku standardowej inwestycji bez dźwigni finansowej Twoje straty są ograniczone do kwoty, którą zainwestowałeś.
References
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-%24100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://finance.yahoo.com/news/25-warren-buffetts-secret-portfolio-110700461.html
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/choose-right-etf
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024/
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://brainly.com/question/36948324
- https://www.thebalancemoney.com/shorting-etfs-how-and-why-to-get-short-etfs-1214736
- https://homework.study.com/explanation/determine-how-much-time-is-required-for-an-investment-to-double-in-value-if-interest-is-earned-at-the-rate-of-8-75-compounded-annually.html
- https://www.fool.com/retirement/2023/12/19/3-ways-to-grow-100000-into-1-million-retirement/
- https://www.investopedia.com/top-5-etfs-of-2023-8400437
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/things-millionaires-never-do-with-their-money-2020-11
- https://banzai.org/wellness/resources/the-rule-of-72
- https://www.debt.org/advice/compound-interest-how-it-works/
- https://www.cnbc.com/2023/12/15/the-sp-500-is-up-over-23percent-year-to-date-what-to-know-before-investing.html
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-how-to-be-a-millionaire-with-stocks-no-matter-what-you-have-now/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/what-is-a-diversified-portfolio.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://finance.yahoo.com/news/dave-ramsey-avoid-3-things-140017543.html
- https://finance.yahoo.com/news/want-rich-500-month-fund-113000805.html
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://banzai.org/wellness/resources/rule-of-72-calculator-by-years
- https://tradingqna.com/t/can-etf-become-zero/131741
- https://www.schwab.com/learn/story/generating-income-with-etfs-what-you-need-to-know
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.bankrate.com/retirement/how-to-pick-401k-investments/
- https://www.ameriserv.com/resources/learn/financial-library/master-articles/the-rule-of-72
- https://www.businessnewsdaily.com/2871-how-most-millionaires-got-rich.html
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-index-funds
- https://www.bankrate.com/investing/saving-vs-investing/
- https://www.amortization.org/savings/500/20
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/011316/pros-and-cons-indexes.asp
- https://www.ajbellmoneymatters.co.uk/articles/how-many-funds-should-i-invest
- https://www.linkedin.com/pulse/what-real-estate-creates-90-millionaires-ben-lovro
- https://finance.yahoo.com/news/11-stocks-rich-5-10-120121544.html
- https://www.nasdaq.com/articles/how-far-will-$100-per-month-go-by-investing-in-the-sp-500
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_5_year_return
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-100-dollars/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.blackrock.com/us/individual/literature/fact-sheet/sma-long-horizon-allocation-70-30-etf-factsheet.pdf
- https://marshallhargrave.medium.com/how-to-start-investing-in-the-stock-market-with-only-100-a72127fb0bb6
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://homework.study.com/explanation/how-long-will-it-take-for-a-2-000-investment-to-double-in-value-assume-that-the-interest-rate-is-8-percent.html
- https://moneytalkwitht.com/blog/how-to-turn-10k-into-100k/
- https://www.bankrate.com/banking/savings/compound-savings-calculator/
- https://www.math.hkust.edu.hk/~mamsxiong/1003Notes/Handout-better-02.pdf
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://www.quora.com/Is-it-practical-to-put-all-of-my-savings-into-index-funds-because-they-have-high-returns
- https://www.tipranks.com/etf/voo/forecast
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://homework.study.com/explanation/to-what-amount-will-the-following-investment-accumulate-5-000-invested-for-10-years-at-10-percent-compounded-annually.html
- https://www.schwab.com/learn/story/3-ways-to-build-all-etf-portfolio
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://www.moneyunder30.com/how-to-invest-in-etfs/
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/youre-age-35-50-or-60-how-much-should-you-have-by-now.html
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/what-is-the-7-year-investment-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_monthly_return
- https://www.nasdaq.com/articles/is-the-sp-500-all-you-need-to-retire-a-millionaire-12
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.cuemath.com/questions/what-is-the-future-value-of-dollar10000-on-deposit-for-5-years-at-6-simple-interest/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.stash.com/learn/how-to-invest-in-sp500-2/
- https://www.investopedia.com/investing/monthly-dividend-etfs/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/will-investing-100-a-month-really-make-a-difference-in-your-net-worth/
- https://www.linkedin.com/pulse/turning-100-1000-more-guide-growing-your-money-online-ringnda-v7dxe
- https://money.usnews.com/investing/articles/etfs-to-build-a-diversified-portfolio
- https://www.cnbc.com/2020/01/28/what-the-rule-of-72-is-and-how-it-works.html
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.marketwatch.com/picks/with-2-4-million-tik-tok-followers-this-former-wall-street-trader-says-this-is-how-the-ultra-wealthy-really-invest-and-psst-its-pretty-simple-33264249
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://www.fool.com/investing/2023/12/13/is-it-too-late-to-invest-in-the-sp-500/
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://finance.yahoo.com/news/more-money-investing-10-000-220010726.html
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.barrons.com/articles/retirement-savings-withdrawal-calculation-interest-rates-baec2da9
- https://financebuzz.com/how-do-i-make-1000-a-day
- https://www.fool.com/investing/2021/11/18/what-happen-if-you-invested-100-month-in-market/
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-does-it-take-to-double-a-2000-investment-when-interest-rates-are-6-per-year.html
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- http://www.moneychimp.com/features/rule72.htm
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.blackrock.com/sg/en/ishares/education/what-is-an-etf
- https://brainly.com/question/32718094
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.quora.com/Can-you-lose-more-than-you-invest-in-ETFs
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/how-long-does-it-take-to-become-a-millionaire/
- https://homework.study.com/explanation/approximately-how-many-years-are-needed-to-double-a-100-investment-when-interest-rates-are-7-percent-per-year.html
- https://lendedu.com/blog/how-much-interest-would-you-earn-on-a-million-dollars
- https://etfdb.com/etfs/investment-style/aggressive-growth/
- https://www.bizmanualz.com/improve-accounting/whats-rule-69-accounting.html
- https://disb.dc.gov/page/single-stock-exchange-traded-funds-etf
- https://brainly.in/question/2421598
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062705.asp
- https://www.bankrate.com/retirement/retire-a-millionaire/