Czy można żyć z dochodów z dywidend?
Dywidendy są szczególnie cenne na emeryturze, ponieważ zapewniają stały strumień dochodu, który może pomóc w pokryciu kosztów utrzymania. W przeciwieństwie do obligacji akcje dywidendowe oferują zarówno potencjał zysków kapitałowych, jak i dochodu. Oznacza to, że Twój portfel może nadal rosnąć, nawet jeśli będziesz wypłacać z niego pieniądze.
A przy stopie zwrotu wynoszącej 6% wielkość portfela potrzebna do utrzymania się z dywidend zmniejsza się do989 733,33 dolarów.
Jeśli na przykład Twój portfel osiągnie wartość1,5 miliona dolarów, możesz inwestować w fundusz lub wiele inwestycji, które przynoszą średnio 3,3%. Przy takim tempie możesz wygenerować 50 000 dolarów rocznej dywidendy.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów,możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Konkluzja
Inwestując w akcje dywidendowe wysokiej jakości z rosnącymi wypłatami, zarówno młodzi, jak i starsi inwestorzy mogą skorzystać na rosnącym i historycznie pokonującym inflację wzroście dystrybucji akcji. Wystarczy trochę planowania i jużinwestorzy mogą żyć ze strumieni wypłat dywidend.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Zbyt wielu osobom płaci się duże pieniądze, aby mówić inwestorom, że takie zyski są niemożliwe. Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów.
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Mając to na uwadze, kładąc250 000 USD w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 USD w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
Akcje indeksu S&P 500 dają obecnie łącznie około 1,5%. Oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1 milion dolarów w fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz notowany na giełdzie, który śledzi indeks, możesz spodziewać się rocznego dochodu z dywidend w wysokościokoło 15 000 dolarów.
Ile osób ma 1000 000 dolarów oszczędności emerytalnych?
Jeśli masz więcej niż 1 milion dolarów zaoszczędzonych na kontach emerytalnych, należysz do 3% najlepszych emerytów. Według szacunków EBRI opartych na najnowszym badaniu Federal Reserve Survey of Consumer Finances,3,2%emerytów ma na kontach emerytalnych ponad 1 milion dolarów, a zaledwie 0,1% ma 5 milionów dolarów lub więcej.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
To zdecydowanie możliwe, ale jest kilka czynników, które należy wziąć pod uwagę — w tym koszty utrzymania, podatki, które będziesz należny od wypłat oraz to, jak chcesz żyć na emeryturze — gdy zastanawiasz się, ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby przejść na emeryturę w przyszłości.
Czy inwestor naprawdę może wzbogacić się na dywidendach? Krótka odpowiedź brzmi: „Tak”. Dzięki wysokiej stopie oszczędności, solidnym zwrotom z inwestycji i wystarczająco długiemu horyzontowi czasowemu doprowadzi to w dłuższej perspektywie do zaskakującego bogactwa.
Niektórzy eksperci zalecają wycofywanie co roku 4% z kont emerytalnych. Aby wygenerować 500 dolarów miesięcznie, konieczne może być zwiększenie inwestycji150 000 dolarów. Wypłata 4% rocznie będzie wynosić 6000 dolarów, co daje 500 dolarów miesięcznie.
Unikanie wszelkich podatków dochodowych od dywidend jest jednak bardziej skomplikowane. Opcje obejmująposiadanie akcji płacących dywidendę na koncie emerytalnym z ulgą podatkową lub w planie 529. Możesz także całkowicie uniknąć płacenia podatku od zysków kapitałowych od niektórych akcji wypłacających dywidendę, jeśli Twoje dochody są wystarczająco niskie.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Dywidendy sązazwyczaj emitowane co kwartał, ale mogą być również wypłacane miesięcznie lub rocznie. Wypłaty są ogłaszane z wyprzedzeniem i ustalane przez zarząd spółki. Spółki wypłacają dywidendy z różnych powodów, najczęściej po to, aby pokazać swoją stabilność finansową oraz zatrzymać lub przyciągnąć inwestorów.
- 9 pomysłów na inteligentny dochód pasywny, dzięki którym zarobisz 3000 dolarów miesięcznie. ...
- Inwestuj w akcje dywidendowe. ...
- Inwestuj w nieruchom*ości. ...
- Zainwestuj w pożyczki społecznościowe. ...
- Wynajmij nieruchom*ość. ...
- Zbuduj kurs online. ...
- Załóż bloga. ...
- Sprzedawaj produkty informacyjne.
Załóżmy, że zaczynasz od zera i nie masz żadnych oszczędności. Trzeba by zainwestować13 000 dolarów miesięczniezaoszczędzić milion dolarów w ciągu pięciu lat, zakładając roczną stopę zwrotu na poziomie 7% i stopę inflacji na poziomie 3%. Aby uzyskać stopę zwrotu na poziomie 5%, musisz oszczędzać około 14 700 USD miesięcznie.
Ile zainwestować, aby zarabiać 4000 dolarów miesięcznie?
Jeśli chcesz zarobić 4000 USD miesięcznie na inwestycji pasywnej, możesz to zrobić, inwestując 100 000 USD jednorazowo i uzyskując stały 4% miesięczny zwrot.
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Altria Group Inc. (MO) | 8,94% |
Washington Trust Bancorp, Inc. (MYCIE) | 8,54% |
Alexander's Inc. (ALX) | 8,33% |
Sinclair Inc (SBGI) | 8,32% |
Ale nieuchronnie będziesz potrzebować pieniędzy, aby zarobić przyzwoitą kwotę na dywidendach. Jeśli możesz sobie pozwolić na zainwestowanie 70 000 dolarów, możesz w ciągu roku zarobić ponad 5000 dolarów dywidendyzakup trzech akcji: LTC Properties (LTC -0,03%), AT&T (T -0,48%) i Enbridge (ENB 0,07%).
Magazyn | Kapitalizacja rynkowa | 12-miesięczna stopa zwrotu z dywidendy |
---|---|---|
Gladstone Investment Corp.(OSIĄGAĆ) | 500 milionów dolarów | 6,9% |
Modiv Industrial Inc. (MDV) | 112 milionów dolarów | 7,7% |
LTC Properties Inc. (LTC) | 1,3 miliarda dolarów | 7,2% |
Realty Income Corp. (O) | 44 miliardy dolarów | 6,4% |
Na przykład, jeśli inwestujesz 300 dolarów miesięcznie w inwestycję przynoszącą 10% rocznego zysku (około średniej stopy zwrotu z giełdy),zostałbyś milionerem w ciągu 36 lat. Zwiększ swoją stopę inwestycji lub stopę zwrotu, a możesz stać się milionerem jeszcze szybciej.
References
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-double-2024-153022696.html
- https://www.investopedia.com/terms/s/settlement_period.asp
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-live-entirely-off-204845865.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.investor.gov/additional-resources/spotlight/directors-take/thinking-day-trading-know-risks
- https://www.linkedin.com/pulse/what-rule-three-why-important-storytelling-laura-bergells-cbndc
- https://www.earn2trade.com/blog/when-to-call-it-a-day/
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-growth-stocks-buy-long-term
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://finance.yahoo.com/news/wealthy-net-worth-considered-poor-190014440.html
- https://bullishbears.com/end-of-day-trading/
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://iricouncil.org/wp-content/uploads/2018/03/Volume_3_Number_2-1.pdf
- https://www.sofi.com/learn/content/paying-taxes-on-stocks/
- https://www.thriventfunds.com/support/tax-resource-center/dividends-and-capital-gain-distributions-faqs.html
- https://www.investsmart.com.au/investment-news/whats-the-difference-between-dividends-and-distributions/152895
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.tradebulls.in/trading-account-basics/10-best-rules-successful-trading
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://ca2013.com/rule-3-companies-declaration-and-payment-of-dividend-rules-2014/
- https://www.raisin.co.uk/banking/dividend-tax/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://finance.yahoo.com/news/3-million-enough-retire-50-130022627.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/are-dividends-considered-expense.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.tradingsim.com/blog/pattern-day-trading-rule
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://interactive-wealth.com/can-you-retire-with-1-5-million/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122315/6-rules-successful-dividend-investing.asp
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/is-it-possible-to-sell-a-stock-for-a-profit-and-then-buy-it-back/20239
- https://www.microsoft.com/en-us/microsoft-365-life-hacks/writing/what-is-rule-of-three
- https://www.cbsnews.com/news/retirement-savings-million-dollars-stretch-money-analysis-gobankingrates-years/
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/determining-income-type-earned-and-unearned/
- https://cushion.ai/blog/retire-at-55/
- https://www.irs.gov/newsroom/what-to-do-when-a-w-2-or-form-1099-is-missing-or-incorrect
- https://www.caclubindia.com/articles/amendment-in-rule-3-of-companies-accounts-rules-2014-47632.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://s2analytics.com/blog/the-fifteen-minute-rule-lessons-in-technical-trading/
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://finance.yahoo.com/news/heres-investing-50-per-week-115500138.html
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.forbes.com/sites/andrewrosen/2023/03/02/how-your-retirement-savings-compare-to-the-national-average/
- https://foolwealth.com/insights/are-you-in-the-top-3-of-retirees
- https://www.quora.com/What-is-the-3-rule-in-stock-trading
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://www.fool.com/investing/2023/09/28/want-5000-in-dividends-each-year-invest-70000/
- https://opentuition.com/topic/double-entries-for-dividends-paid/
- https://www.indiacode.nic.in/show-data?actid=AC_CEN_22_29_00008_201318_1517807327856§ionId=1314§ionno=123&orderno=126
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://smartasset.com/taxes/can-capital-losses-offset-dividend-income
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://www.quora.com/After-buying-a-stock-when-can-I-sell-it-Is-there-any-minimum-number-of-days-only-after-which-I-can-sell-my-stocks
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.investopedia.com/terms/f/five-percent-rule.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/6-key-signs-a-stock-is-a-good-long-term-investment
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://medium.com/@rkabhijithrk/sleep-on-it-the-72-hour-rule-for-smart-investing-b7dfc6f64fb7
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://ca2013.com/rule-3-companies-audit-auditors-rules2014/
- https://www.nasdaq.com/articles/what-3-day-rule-when-trading-stocks-2016-05-19
- https://www.moneyshow.com/articles/daytraders-28139/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-declared/
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/how-much-do-i-need-to-retire-f3275fa7
- https://realtrading.com/trading-blog/rule-of-three-multi-timeframe-analysis/
- https://www.bartermckellar.law/corporate-law-explained/maximizing-returns-understanding-dividends-and-distribution-rights-in-south-african-law
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://tickertape.tdameritrade.com/trading/avoid-violating-pattern-day-trader-rule-18005
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://www.unbiased.com/discover/retirement/can-you-retire-on-500k
- https://investorplace.com/2018/10/5-tax-free-dividend-stocks-to-buy/
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://ca2013.com/rule-3-companies-incorporation-rules2014/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar-58_Payment_of_Dividend_Part-1.pdf
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.titan.com/articles/can-you-buy-and-sell-stock-the-same-day
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://www.warriortrading.com/pattern-day-trader-rule/
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://medium.datadriveninvestor.com/chatgpts-10-year-guide-to-passive-income-from-0-to-4-000-a-month-34054b921c73
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-often-can-you-buy-and-sell-the-same-stock/20217
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://federal-criminal-lawyer.com/is-day-trading-legal/
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://smarts.thestreet.com/all-smarts/how-many-stocks-and-how-much-of-them-should-you-own