Czy płacę podatek od dywidend?
Kwalifikowane dywidendy muszą spełniać specjalne wymogi wydane przez IRS. Maksymalna stawka podatku dla dywidend kwalifikowanych wynosi 20%, z kilkoma wyjątkami dotyczącymi nieruchom*ości, dzieł sztuki lub akcji małych przedsiębiorstw.Dywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu stawką podatku dochodowego, która od roku podatkowego 2023 wynosi maksymalnie 37%.
Twoje „kwalifikowane” dywidendy mogą zostać opodatkowane stawką 0%, jeśli Twój dochód podlegający opodatkowaniu spadnie poniżej 44 625 USD (w przypadku osoby samotnej lub małżeństwa rozliczającego się osobno), 59 750 USD (w przypadku głowy gospodarstwa domowego) lub 89 250 USD (w przypadku (w przypadku związku małżeńskiego składającego wniosek wspólnie lub kwalifikującej się wdowy/wdowca) ( rok podatkowy 2023. Powyżej tych progów stawka podatku od dywidend kwalifikowanych wynosi 15%.
Możesz uniknąć wszelkich podatków dochodowych od dywidend, jeśli Twoje dochody są na tyle niskie, że kwalifikują się do zerowych zysków kapitałowychzainwestuj w konto emerytalne Roth lub kup akcje dywidendowe na koncie edukacyjnym z ulgą podatkową.
Chociaż reinwestycja dywidend może pomóc w rozwoju portfela,generalnie nadal co roku jesteś winien podatki od reinwestycji dywidend. Reinwestowane dywidendy można jednak traktować na różne sposoby. Dywidendy kwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zyski kapitałowe, natomiast dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód.
Dochody niezrealizowane obejmują pieniądze, które zarobiłeś bez wykonania profesjonalnej usługi.Dochody niezrealizowane obejmują źródła zarabiania pieniędzy, które obejmują odsetki, dywidendy i zyski kapitałowe.
Jednakże,IRS wymaga od osób fizycznych zgłaszania w zeznaniach podatkowych tych kwot poniżej 10 dolarów. Akcjonariusze mogą sprawdzić swoje wyciągi na koniec roku, aby zweryfikować łączną kwotę dywidend i zysków kapitałowych na koncie. Jeśli nie wiesz, czy uwzględnić tę kwotę, skontaktuj się ze swoim doradcą podatkowym.
Tak, jest wiele zalet. Jednak za te korzyści trzeba też zapłacić cenę. Najbardziej oczywistą zaletą inwestowania w dywidendę jest to, że zapewnia inwestorom dodatkowy dochód, który może wykorzystać według własnego uznania. Dochód ten może zwiększyć zyski poprzez jego ponowną inwestycję lub wycofanie i natychmiastowe wykorzystanie.
Być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od akcji sprzedanych z zyskiem. Wszelkie zyski osiągnięte ze sprzedaży akcji podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20%, jeśli posiadałeś akcje przez okresponad rok. Jeśli posiadałeś akcje przez rok lub krócej, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby przejść na emeryturę z dywidend. Z grubsza obowiązuje zasada, że możeszpomnóż roczny dochód z dywidend, który chcesz generować, przez 22 i przez 28aby ustalić rozsądny zakres kwoty, którą musisz zainwestować, aby żyć z dywidend.
- BlackRock Municipal Intermediate Duration Fund (MUI) Pierwszą na naszej liście spółek objętych dywidendą zwolnionych z podatku jest fundusz BlackRock Muni Intermediate Duration Fund (NYSE:MUI). ...
- Invesco Value Municipal Income Trust (IIM) ...
- Dochód z kredytu miejskiego Nuveen (NZF) ...
- Fundusz komunalny o wysokich dochodach MFS (CXE)
W jakim wieku należy zaprzestać reinwestycji dywidend?
Kiedy jesteś5-10 lat do emerytury, zaprzestań automatycznej reinwestycji dywidendy. Dzieje się tak, gdy następuje przejście od alokacji aktywów akumulacyjnych do alokacji aktywów pozbawionych ryzyka. Podsumowując: w przypadku akumulacji dywidendy należy ponownie inwestować. Kiedy jesteś w fazie przejściowej lub wypłaty, nie rób tego!
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
Tak, ponieważ w rzeczywistości sprzedajesz jeden fundusz i kupujesz nowy. Musisz zgłosić sprzedaż sprzedanych udziałów na formularzu 8949, Sprzedaż i zbycie aktywów kapitałowych. Informacje zgłoszone w tym formularzu zostaną przesłane do formularza 1040, załącznik D.Jesteś zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych od wszelkich zysków ze sprzedaży.
Jeśli chcesz generować naprawdę pasywny dochód, rozważ inwestowanie w dywidendę. Chociaż poleganie na wypłatach gotówkowych z portfela akcji jest powszechną strategią dla osób zbliżających się do emerytury i przechodzących na emeryturę, każdy może zbudować portfel dochodów kapitałowych, mówi Brian Bollinger, prezes Simply Safe Dividends.
Większość inwestorów zna termin „dywidenda”, ale mniej wie, czym jest „dywidenda”. Głównieinwestorzy otrzymują dywidendy, jeśli inwestują w poszczególne akcje. Otrzymują wypłaty, gdy inwestują w fundusze ETF.
Zsumuj wszystkie kwoty dywidend niefrankowych ze swoich wyciągów, w tym wszelkie potrącone kwoty TFN. Należy uwzględnić każdą inną kwotę traktowaną jako dywidenda. Zapisz całkowitą kwotę na etykiecie S.
Wskaźnik | Pojedynczy | Małżeństwo rozliczające się wspólnie |
---|---|---|
0% | 0–47 025 USD | 0–94 055 USD |
15% | 47 025–518 900 USD | 94 055 dolarów – 583 750 dolarów |
20% | 518,900 dolarów + | 583,750 dolarów+ |
Powinieneś otrzymać formularz 1099-DIV, Dywidendy i wypłaty od każdego płatnika w celu wypłatyco najmniej 10 dolarów.
Podatnicy powinni najpierw skontaktować się bezpośrednio z pracodawcą, płatnikiem lub agencją wydającą w celu uzyskania kopii. Podatnicy, którzy nie otrzymali formularza W-2 lub formularza 1099, powinni to zrobićskontaktuj się z pracodawcą, płatnikiem lub agencją wydającą i poproś o kopię brakującego dokumentu lub poprawiony dokument.
Ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby żyć z dochodów z dywidend, zależy od Twoich wydatków. Jeśli masz, powiedzmy, 35 000 dolarów rocznych kosztów utrzymania, będziesz musiał otrzymywać co najmniej tyle w postaci dywidend (pomniejszonych o dochody z CPP lub innej emerytury) rocznie, aby żyć z dochodu pasywnego.
Które akcje spółki wypłacające dywidendę są najlepiej płatne?
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Dynex Capital spółka z ograniczoną odpowiedzialnością(DX) | 12,36% |
International Seaways Inc (INSW) | 11,91% |
Kredyt hipoteczny Angel Oak REIT Inc (AOMR) | 11,83% |
Fundusz inwestycyjny hipoteczny Pennymac (PMT) | 10,93% |
Szukaj potencjału wzrostu
Chociaż nowsze spółki mogą wypłacać imponujące dywidendy, inwestorzy nie powinni podążać za modą bez przeprowadzenia odpowiednich badań. Oprócz przyjrzenia się przeszłym i obecnym zwrotom, ważne jest również przyjrzenie się przyszłemu potencjałowi spółki w zakresie zwiększenia wypłat dywidend.
Jednym słowem:Tak. Jeśli sprzedałeś jakąkolwiek inwestycję, Twój broker dostarczy Ci 1099-B. Jest to formularz, którego będziesz używać do wypełniania Załącznika D w swoim zeznaniu podatkowym.
Kiedy kupujesz i sprzedajesz inwestycyjne papiery wartościowe w ramach planów emerytalnych z odroczonym podatkiem, takich jak IRA i plany 401(k)nie powstaje żaden obowiązek podatkowy z tytułu zysków kapitałowych. Zyski nie są opodatkowane, dopóki nie zaczniesz wypłacać środków na emeryturze, kiedy to możesz znajdować się w niższym przedziale podatkowym niż obecnie.
Inwestorzy zazwyczaj muszą płacić podatki od swoich akcji, kiedy i jeśli je sprzedają, zakładając, że uzyskali zysk kapitałowy (lub zysk) ze sprzedaży. Istnieją jednak inne okoliczności, w których posiadanie akcji może wiązać się z obowiązkiem podatkowym inwestora.
References
- https://www.cbsnews.com/news/retirement-savings-million-dollars-stretch-money-analysis-gobankingrates-years/
- https://cushion.ai/blog/retire-at-55/
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-growth-stocks-buy-long-term
- https://ca2013.com/rule-3-companies-declaration-and-payment-of-dividend-rules-2014/
- https://interactive-wealth.com/can-you-retire-with-1-5-million/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-often-can-you-buy-and-sell-the-same-stock/20217
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.sofi.com/learn/content/paying-taxes-on-stocks/
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://www.bartermckellar.law/corporate-law-explained/maximizing-returns-understanding-dividends-and-distribution-rights-in-south-african-law
- https://opentuition.com/topic/double-entries-for-dividends-paid/
- https://www.quora.com/What-is-the-3-rule-in-stock-trading
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.raisin.co.uk/banking/dividend-tax/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122315/6-rules-successful-dividend-investing.asp
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.nasdaq.com/articles/what-3-day-rule-when-trading-stocks-2016-05-19
- https://bullishbears.com/end-of-day-trading/
- https://www.titan.com/articles/can-you-buy-and-sell-stock-the-same-day
- https://www.investor.gov/additional-resources/spotlight/directors-take/thinking-day-trading-know-risks
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar-58_Payment_of_Dividend_Part-1.pdf
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/how-much-do-i-need-to-retire-f3275fa7
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://www.investsmart.com.au/investment-news/whats-the-difference-between-dividends-and-distributions/152895
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-live-entirely-off-204845865.html
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/is-it-possible-to-sell-a-stock-for-a-profit-and-then-buy-it-back/20239
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/6-key-signs-a-stock-is-a-good-long-term-investment
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.investopedia.com/terms/s/settlement_period.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.tradebulls.in/trading-account-basics/10-best-rules-successful-trading
- https://finance.yahoo.com/news/3-million-enough-retire-50-130022627.html
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://foolwealth.com/insights/are-you-in-the-top-3-of-retirees
- https://smartasset.com/taxes/can-capital-losses-offset-dividend-income
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://federal-criminal-lawyer.com/is-day-trading-legal/
- https://www.unbiased.com/discover/retirement/can-you-retire-on-500k
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.moneyshow.com/articles/daytraders-28139/
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://iricouncil.org/wp-content/uploads/2018/03/Volume_3_Number_2-1.pdf
- https://www.tradingsim.com/blog/pattern-day-trading-rule
- https://finance.yahoo.com/news/want-1-million-retirement-3-114500811.html
- https://www.caclubindia.com/articles/amendment-in-rule-3-of-companies-accounts-rules-2014-47632.asp
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://ca2013.com/rule-3-companies-audit-auditors-rules2014/
- https://www.indiacode.nic.in/show-data?actid=AC_CEN_22_29_00008_201318_1517807327856§ionId=1314§ionno=123&orderno=126
- https://finance.yahoo.com/news/heres-investing-50-per-week-115500138.html
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://smarts.thestreet.com/all-smarts/how-many-stocks-and-how-much-of-them-should-you-own
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://s2analytics.com/blog/the-fifteen-minute-rule-lessons-in-technical-trading/
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/determining-income-type-earned-and-unearned/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-rule-three-why-important-storytelling-laura-bergells-cbndc
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.quora.com/After-buying-a-stock-when-can-I-sell-it-Is-there-any-minimum-number-of-days-only-after-which-I-can-sell-my-stocks
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://tickertape.tdameritrade.com/trading/avoid-violating-pattern-day-trader-rule-18005
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://finance.yahoo.com/news/wealthy-net-worth-considered-poor-190014440.html
- https://ca2013.com/rule-3-companies-incorporation-rules2014/
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/are-dividends-considered-expense.asp
- https://www.forbes.com/sites/andrewrosen/2023/03/02/how-your-retirement-savings-compare-to-the-national-average/
- https://medium.datadriveninvestor.com/chatgpts-10-year-guide-to-passive-income-from-0-to-4-000-a-month-34054b921c73
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-double-2024-153022696.html
- https://investorplace.com/2018/10/5-tax-free-dividend-stocks-to-buy/
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.earn2trade.com/blog/when-to-call-it-a-day/
- https://www.irs.gov/newsroom/what-to-do-when-a-w-2-or-form-1099-is-missing-or-incorrect
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-declared/
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://realtrading.com/trading-blog/rule-of-three-multi-timeframe-analysis/
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/f/five-percent-rule.asp
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.fool.com/investing/2023/09/28/want-5000-in-dividends-each-year-invest-70000/
- https://www.thriventfunds.com/support/tax-resource-center/dividends-and-capital-gain-distributions-faqs.html
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.warriortrading.com/pattern-day-trader-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://medium.com/@rkabhijithrk/sleep-on-it-the-72-hour-rule-for-smart-investing-b7dfc6f64fb7
- https://www.microsoft.com/en-us/microsoft-365-life-hacks/writing/what-is-rule-of-three