Na czym polega zasada 5% dywidendy?
Na przykład, jeśli spółka wyemituje dywidendę w wysokości 5%,za każdą akcję posiadaną przez akcjonariusza zapłaci 0,05 akcji. Właściciel 100 akcji otrzyma pięć dodatkowych akcji.
Dywidendy pieniężne wypłacane są w formie czeku wysyłanego do inwestora lub w formie uznania rachunku maklerskiego, który można następnie ponownie zainwestować. Dywidendy z akcji wypłacane są w akcjach ułamkowych. Jeżeli spółka wyemituje dywidendę akcyjną w wysokości 5%,akcjonariusze otrzymają 0,05 akcji dywidendy za każdą już posiadaną akcję.
Co to jest dobra stopa dywidendy?Stopy od 2% do 6% są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, ale przy podejmowaniu decyzji, czy rentowność akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Twoje własne cele inwestycyjne powinny również odgrywać dużą rolę w podejmowaniu decyzji, jaka będzie dla Ciebie dobra stopa dywidendy.
Aby wygenerować dywidendę w wysokości 5000 dolarów miesięcznie, potrzebny jest portfel o wartości około1 milion dolarówinwestowane w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Co zatem można uznać za „dobry” wskaźnik wypłaty dywidendy? Ogólnie rzecz biorąc, wskaźnik wypłaty dywidendy wynosi30-50%uważa się za zdrowe, natomiast poziom powyżej 50% może być niezrównoważony.
Jeśli na przykład Twój portfel osiągnie wartość1,5 miliona dolarów, możesz inwestować w fundusz lub wiele inwestycji, które przynoszą średnio 3,3%. Przy takim tempie możesz wygenerować 50 000 dolarów rocznej dywidendy.
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
---|---|
1% | 1000 dolarów |
2% | 2000 dolarów |
3% | 3000 dolarów |
4% | 4000 dolarów |
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Wielka 5 spółka produkująca artykuły sportowe (BGFV) | 18,70% |
Gotowa spółka kapitałowa (RC) | 13,68% |
Arbor Realty Trust Inc. (ABR) | 13,52% |
Dynex Capital, Inc. (DX) | 12,64% |
Ile zainwestować, aby otrzymać 1000 dolarów dywidendy miesięcznie?
Prawda jest taka, żewiększość inwestorów nie będzie miała pieniędzy na generowanie dywidendy o wartości 1000 dolarów miesięcznie; w każdym razie nie na początku. Nawet jeśli znajdziesz serię inwestycji przewyższającą rynek i generującą średnio 3% rocznej stopy zwrotu, nadal będziesz potrzebować kapitału początkowego w wysokości 400 000 USD, aby osiągnąć swoje cele.
Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów. Poniżej pokażę, jak zacząć budować portfel, który może zapewnić Ci jeszcze większe źródło dochodów niż obecnie.
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
Podczas gdy stopa dywidendy pokazuje bezwzględną kwotę dywidendy wypłacanej na akcję, stopa dywidendy uwzględnia aktualną cenę akcji, oferując bardziej wnikliwą miarę zwrotu z inwestycji.
Dywidenda wypłacana jest na jedną akcję. Spółki amerykańskie zazwyczaj wypłacają dywidendy kwartalnie, miesięcznie lub półrocznie. Spółka podaje termin wypłaty dywidendy, kwotę oraz termin wypłaty dywidendy.
Sektor finansowy obejmuje kilka branż związanych z pieniędzmi, w tym banki, oszczędności i pożyczki, ubezpieczenia i nieruchom*ości. Średnia rentowność dla sektora finansowego wynosi około 4,17%, podczas gdy średnia stopa zwrotu dla firm świadczących usługi finansowe w indeksie S&P 500 jest znacznie niższa i wynosi średnio 2,5%.
Z biegiem czasu przepływ środków pieniężnych generowany przez te wypłaty dywidend może uzupełnić Twoje dochody z Ubezpieczeń Społecznych i emerytury. Być może może nawet zapewnić wszystkie pieniądze potrzebne do utrzymania stylu życia przedemerytalnego.Można żyć z dywidend, jeśli trochę zaplanujesz.
Akcje indeksu S&P 500 dają obecnie łącznie około 1,5%. Oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1 milion dolarów w fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz notowany na giełdzie, który śledzi indeks, możesz spodziewać się rocznego dochodu z dywidend w wysokościokoło 15 000 dolarów.
- Znajdź akcje, które płacą 1 dolara na kwartał za akcję.
- Kup 250 000 akcji ww. akcji.
- Poczekaj 4 kwadranse,
- Gratulacje, właśnie zarobiłeś milion dolarów przez rok w postaci dywidend z giełdy.
ARMOR Mieszkaniowe REIT, Inc.
14 lutego spółka ogłosiła miesięczną dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję, co było zgodne z poprzednią dywidendą. Od 2010 roku regularnie wypłaca akcjonariuszom dywidendę, co czyni ARR jedną z najlepiej dywidendowych spółek wypłacających comiesięczną dywidendę.
Jak długo muszę posiadać akcje, aby otrzymać dywidendę?
Krótko mówiąc, aby kwalifikować się do wypłaty dywidend z tytułu akcji, musisz kupić akcje (lub już je posiadać) co najmniej dwa dni przed datą dywidendy i nadal posiadać akcje w momencie zamknięcia notowań na jeden dzień roboczy przed datą ex- data.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
PIONEK | KraneShares Strategia dotycząca metali ETF | 55,63% |
TSLY | Opcja YieldMax TSLA Strategia dochodowa ETF | 54,67% |
DO | Strategia Rolna Teucrium nr K-1 ETF | 53,16% |
NVDQ | T-Rex 2X Inverse NVIDIA Daily Target ETF | 45,86% |
Magazyn | Stopa dywidendy w przyszłości |
---|---|
Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Merck & Co. Inc. (MRK) | 2,5% |
Magazyn | Stopa dywidendy |
---|---|
Hormel Foods Corp. (HRL) | 3,4% |
Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,7% |
Społeczności apartamentowe Mid-America Inc. (MAA) | 4,5% |
Grupo Aeroportuario del Pacifico SAB de CV (PAC) | 5,7% |
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
References
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://www.tradingsim.com/blog/pattern-day-trading-rule
- https://finance.yahoo.com/news/heres-investing-50-per-week-115500138.html
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.sofi.com/learn/content/paying-taxes-on-stocks/
- https://www.nasdaq.com/articles/what-3-day-rule-when-trading-stocks-2016-05-19
- https://smarts.thestreet.com/all-smarts/how-many-stocks-and-how-much-of-them-should-you-own
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://finance.yahoo.com/news/11-best-stocks-pay-monthly-192614409.html
- https://cushion.ai/blog/retire-at-55/
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://s2analytics.com/blog/the-fifteen-minute-rule-lessons-in-technical-trading/
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.investsmart.com.au/investment-news/whats-the-difference-between-dividends-and-distributions/152895
- https://www.microsoft.com/en-us/microsoft-365-life-hacks/writing/what-is-rule-of-three
- https://www.cbsnews.com/news/retirement-savings-million-dollars-stretch-money-analysis-gobankingrates-years/
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://ca2013.com/rule-3-companies-incorporation-rules2014/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/dividend-payout-ratio/
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.thriventfunds.com/support/tax-resource-center/dividends-and-capital-gain-distributions-faqs.html
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/how-much-do-i-need-to-retire-f3275fa7
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-double-2024-153022696.html
- https://interactive-wealth.com/can-you-retire-with-1-5-million/
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://medium.com/@rkabhijithrk/sleep-on-it-the-72-hour-rule-for-smart-investing-b7dfc6f64fb7
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://iricouncil.org/wp-content/uploads/2018/03/Volume_3_Number_2-1.pdf
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://www.nasdaq.com/articles/6-key-signs-a-stock-is-a-good-long-term-investment
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.trading212.com/learn/dividends/dividend-rate-yield-payout
- https://realtrading.com/trading-blog/rule-of-three-multi-timeframe-analysis/
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.moneyshow.com/articles/daytraders-28139/
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://ca2013.com/rule-3-companies-declaration-and-payment-of-dividend-rules-2014/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122315/6-rules-successful-dividend-investing.asp
- https://www.bartermckellar.law/corporate-law-explained/maximizing-returns-understanding-dividends-and-distribution-rights-in-south-african-law
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://federal-criminal-lawyer.com/is-day-trading-legal/
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.dividend.com/how-to-invest/comparing-dividend-stock-sectors-by-yield/
- https://finance.yahoo.com/news/3-million-enough-retire-50-130022627.html
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://tickertape.tdameritrade.com/trading/avoid-violating-pattern-day-trader-rule-18005
- https://www.linkedin.com/pulse/what-rule-three-why-important-storytelling-laura-bergells-cbndc
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.tradebulls.in/trading-account-basics/10-best-rules-successful-trading
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar-58_Payment_of_Dividend_Part-1.pdf
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://investorplace.com/2018/10/5-tax-free-dividend-stocks-to-buy/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-growth-stocks-buy-long-term
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.titan.com/articles/can-you-buy-and-sell-stock-the-same-day
- https://foolwealth.com/insights/are-you-in-the-top-3-of-retirees
- https://opentuition.com/topic/double-entries-for-dividends-paid/
- https://www.quora.com/After-buying-a-stock-when-can-I-sell-it-Is-there-any-minimum-number-of-days-only-after-which-I-can-sell-my-stocks
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.earn2trade.com/blog/when-to-call-it-a-day/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.investor.gov/additional-resources/spotlight/directors-take/thinking-day-trading-know-risks
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://ca2013.com/rule-3-companies-audit-auditors-rules2014/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-declared/
- https://www.investopedia.com/terms/s/settlement_period.asp
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://smartasset.com/taxes/can-capital-losses-offset-dividend-income
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/is-it-possible-to-sell-a-stock-for-a-profit-and-then-buy-it-back/20239
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/are-dividends-considered-expense.asp
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-often-can-you-buy-and-sell-the-same-stock/20217
- https://www.investopedia.com/articles/02/110802.asp
- https://www.indiacode.nic.in/show-data?actid=AC_CEN_22_29_00008_201318_1517807327856§ionId=1314§ionno=123&orderno=126
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.irs.gov/newsroom/what-to-do-when-a-w-2-or-form-1099-is-missing-or-incorrect
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.investopedia.com/terms/f/five-percent-rule.asp
- https://www.warriortrading.com/pattern-day-trader-rule/
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.forbes.com/sites/andrewrosen/2023/03/02/how-your-retirement-savings-compare-to-the-national-average/
- https://www.raisin.co.uk/banking/dividend-tax/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.quora.com/What-is-the-3-rule-in-stock-trading
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://finance.yahoo.com/news/wealthy-net-worth-considered-poor-190014440.html
- https://www.unbiased.com/discover/retirement/can-you-retire-on-500k
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.quora.com/How-can-I-make-1-million-dollars-a-year-in-dividends-from-the-stock-market
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/dividend-stocks
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://bullishbears.com/end-of-day-trading/
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/determining-income-type-earned-and-unearned/
- https://www.caclubindia.com/articles/amendment-in-rule-3-of-companies-accounts-rules-2014-47632.asp
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/your-tax-return/instructions-to-complete-your-tax-return/paper-tax-return-instructions/2023/tax-return/income-questions-1-12/11-dividends-2023
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/