Jak bardzo rosną Twoje pieniądze w funduszu inwestycyjnym?
Akcyjny fundusz inwestycyjny: wyższe zyski
Fundusze akcji mają najwyższy potencjał zwrotu, ale niosą ze sobą również większe ryzyko. Z biegiem czasu typowy duży fundusz akcyjny zwracał średnio około 10% rocznie, a niektóre fundusze wyższego ryzyka specjalizujące się w bardziej ryzykownych akcjach małych spółek osiągnęły jeszcze większe zyski.
Akcyjny fundusz inwestycyjny: wyższe zyski
Fundusze akcji mają najwyższy potencjał zwrotu, ale niosą ze sobą również większe ryzyko. Z biegiem czasu typowy duży fundusz akcyjny zwracał średnio około 10% rocznie, a niektóre fundusze wyższego ryzyka specjalizujące się w bardziej ryzykownych akcjach małych spółek osiągnęły jeszcze większe zyski.
(Należy przeliczyć stopę zwrotu na kwotę miesięczną, dzieląc przez 12). Masz również n = 10 lat lub 120 miesięcy. FV = 1 84 170 rupii. Zatem przyszła wartość inwestycji SIP w wysokości 1000 rupii miesięcznie przez 10 lat przy szacunkowej stopie zwrotu wynoszącej 8% wynosi184170 rupii.
Dwudziestoletnia roczna stopa zwrotu S&P kończąca się 31 grudnia 2019 r. wynosi 6,06%, podczas gdy średni inwestor funduszy akcyjnych odnotował w tym samym okresie 4,25%. Fundusze indeksowe S&P 500 mają 10-letnią roczną stopę zwrotu wynoszącą13,6%. Średni zwrot z funduszy inwestycyjnych z obligacji wynosi 4-5%.
W ubiegłym roku fundusze wspólnego inwestowania jako całość osiągnęły średnią stopę zwrotu na poziomie około 10,16%. Kiedy jednak oddalić się na okres 15 lat, średnia ta spada do 6,39%. To samo dotyczy długoterminowych funduszy inwestycyjnych opartych na obligacjach: podczas gdy tego typu fundusz osiągnął w ubiegłym roku średnią stopę zwrotu na poziomie -2,66%, jego średnia z 15 lat wynosi 6,19%.
Jednakże,wartość Twojego portfela wzrosłaby do imponującej kwoty 34,9 lakh rupii. Jeśli miałbyś inwestować przez krótszy okres, powiedzmy 20 lat, zainwestowałbyś 2 40 000 rupii, ale wartość twojego portfela wyniosłaby 9,89 lakh rupii. Dziesięcioletnia inwestycja w wysokości 1000 rupii miesięcznie będzie równa 50 rupii. 2.30.038 w porównaniu do Rs.
Weźmy przykład, w którym inwestujesz 2000 rupii miesięcznie na okres 24 miesięcy. Oczekujesz rocznej stopy zwrotu na poziomie 12% (r). Masz i = r/100/12 lub 0,01. Dostajesz54.486 Rs w terminie zapadalności.
Zastanówmy się teraz, jak zmienią się nasze obliczenia, jeśli horyzont czasowy wynosi 10 lat. Jeśli zaczynasz od zera, będziesz musiał zainwestować ok4757 USD na koniec każdego miesiąca przez 10 lat. Załóżmy, że masz już 100 000 dolarów. Wtedy będziesz potrzebować jedynie 3390 dolarów na koniec każdego miesiąca, aby zostać milionerem w ciągu 10 lat.
Miesięczny plan dochodów (MIP) to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który inwestuje głównie w dłużne i kapitałowe papiery wartościowe, których zadaniem jest generowanie przepływów pieniężnych i ochrona kapitału.MIP przeznaczone są dla inwestorów, którzy chcą otrzymywać regularne dochody ze swoich inwestycji, podejmując jednocześnie umiarkowane ryzyko.
Poniższa tabela przedstawia wartość bieżącą (PV) 10 000 USD za 20 lat dla stóp procentowych od 2% do 30%. Jak zobaczysz, przyszła wartość 10 000 dolarów w ciągu 20 lat może wahać się od14 859,47 USD do 1 900 496,38 USD.
Co się stanie, jeśli będę inwestować 1000 dolarów miesięcznie w fundusze inwestycyjne przez 20 lat?
Jeśli zainwestujesz 1000 rupii przez 20 lat, jeśli założymy 12% zwrotu, otrzymasz około 9,2 lakh rupii. Zainwestowana kwota 2,4 lakh Rs. Mam nadzieję, że to pomoże.
Średni dziesięcioletni zwrot z funduszy inwestycyjnych w Indiach wynosi 20%. Wyniki funduszy inwestycyjnych są bezpośrednio skorelowane z dynamiką rynku. Średnia stopa zwrotu może być wyższa w okresie 10 lat w przypadku hossy, natomiast średnia stopa zwrotu może być niższa w okresie bessy lub załamania gospodarczego.
Musisz starać się oszczędzaćco najmniej 30% Twojego dochodu brutto lub 60 000 funtów miesięcznie. Aby obliczyć, jaką kwotę należy zainwestować w SIP, będziemy musieli zastosować standardową formułę, która wynosi 100 minus Twój wiek, aby móc inwestować w akcje za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych.
Wyobraź sobie, że chcesz gromadzić 3000 dolarów miesięcznie ze swoich inwestycji, co daje kwotę 36 000 dolarów rocznie. Jeśli zaparkujesz środki na koncie oszczędnościowym oferującym 2% roczną stopę procentową, będziesz musiał wpłacić mniej więcej1,8 miliona dolarówna konto.
Jeśli średnia stopa dywidendy z Twojego portfela wynosi 4%, będziesz potrzebować znacznych inwestycji, aby wygenerować 3000 USD miesięcznie. Mówiąc ściślej, potrzebujesz inwestycji w wysokości900 000 dolarów.
Załóżmy, że inwestujesz 2000 rupii miesięcznie za pośrednictwem SIP w fundusz inwestycyjny ICICI Bank przez pięć lat i załóżmy, że średni roczny zwrot wynosi 12%. Pod koniec pięciu lat,Twoja całkowita inwestycja w wysokości 1 20 000 rupii może wzrosnąć do około 1 62 000 rupii.
Jeśli zainwestujesz Rs. 5000 miesięcznie przez SIP przez 5 lat, przy założeniu 12% zwrotu. Szacunkowy całkowity zwrot wyniesie 500 tys. 1,12,432 i szacunkowa przyszła wartość Twojej inwestycji będzie wynosićrupii 4,12,431.
Wielu planistów emerytalnych sugeruje stosowanie skromniejszej rocznej stopy zwrotu na poziomie 6% przy prognozowaniu długoterminowych wyników portfela. Na 6%,po 20 latach portfel wart 200 dolarów miesięcznie będzie wart 93 070 dolarów. Po 40 latach zarabiania na tym samym poziomie Twoje portfolio modeli wyniesie około 398 000 USD.
Ci, którzy są w stanie zaoszczędzić znaczną kwotę wykraczającą poza składki na konto emerytalne, mogą być w stanie wygenerować 200 dolarów miesięcznych odsetek. "Jeśli masz50 000 dolarów na wysokodochodowym koncie oszczędnościowym oferującym 5% RRSO, czyli 200 dolarów miesięcznie” – mówi Henry.
Załóżmy, że zaczynasz od zera i nie masz żadnych oszczędności. Trzeba by zainwestować13 000 dolarów miesięczniezaoszczędzić milion dolarów w ciągu pięciu lat, zakładając roczną stopę zwrotu na poziomie 7% i stopę inflacji na poziomie 3%. Aby uzyskać stopę zwrotu na poziomie 5%, musisz oszczędzać około 14 700 USD miesięcznie.
Ile muszę zainwestować, aby zostać milionerem w ciągu 10 lat?
Przy średniej stopie zwrotu wynoszącej 12%, aby zostać milionerem w ciągu 10 lat, wystarczyłaby miesięczna inwestycja w wysokości około 4350 dolarów. Przy stopie zwrotu wynoszącej 14% zajęłoby to około 3875 dolarów miesięcznie.
Na przykład, jeśli program inwestycyjny obiecuje roczną stopę zwrotu wynoszącą 8%, zajmie to okołodziewięć lat(72/8 = 9), aby podwoić zainwestowane pieniądze.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów, możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Średni wiek milionerów, którzy po raz pierwszy zostają milionerami, to 37 lat, odnaleziono. Dane opublikowane przez Betway Insider ujawniają również średni wiek miliardera, który po raz pierwszy zostaje miliarderem: jest on nieco wyższy i wynosi 51 lat. Jeśli więc jeszcze nie osiągnąłeś tego celu, co możesz zrobić, aby zarobić swój pierwszy milion?
Przejście na emeryturę o godz65za 1 milion dolarów jest całkowicie możliwe. Załóżmy, że potrzebujesz oszczędności emerytalnych na 15 lat. Korzystając z tej liczby, Twój 1 milion dolarów zapewni ci nieco ponad 66 000 dolarów rocznie. Jeśli potrzebujesz, aby posłużył ciut dłużej, powiedzmy 25 lat, będziesz mieć 40 000 dolarów rocznie na zabawę.
References
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/trading-mutual-funds-living-it-possible.asp
- https://www.moneycontrol.com/mutual-funds/performance-tracker/monthly-returns/large-cap-fund.html
- https://www.indmoney.com/mutual-funds/collection/high-return-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/why-doesnt-berkshire-hathaway-pay-dividend.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-1
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.fool.com/knowledge-center/how-much-money-can-i-make-using-mutual-funds.aspx
- https://www.schwab.com/mutual-funds/understand-mutual-funds
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/mutual-funds
- https://www.kiplinger.com/investing/mutual-funds/how-to-find-the-best-mutual-funds-for-beginners
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-much-of-my-salary-should-go-into-sips-11680110041064.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-mutual-funds/
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://www.finder.com/stock-trading/average-mutual-fund-return
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/dividend-stocks
- https://www.schwab.com/learn/story/are-mutual-funds-good-investment
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://cleartax.in/s/how-much-salary-to-invest-in-mutual-funds
- https://investmentinsight0.quora.com/How-to-earn-8000-to-10000-rupees-per-month-as-passive-income
- https://www.joshuakennon.com/1821745-households-in-the-united-states-have-investment-portfolios-worth-3000000-or-more/
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/trading-differences-mutual-funds-stocks-etfs
- https://smartasset.com/checking-account/interest-compounded-daily-vs-monthly
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-fast-can-you-double-your-money-with-ppf-mutual-funds-bank-fixed-deposits-rule-of-72-explains-11695454734074.html
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://money.usnews.com/investing/articles/9-best-mutual-funds
- https://jupiter.money/blog/compounding-in-mutual-funds/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator
- https://groww.in/mutual-funds/category/best-dividend-yield-mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/27-equity-funds-offer-over-15-in-3-5710-years-on-lumpsum-investments/articleshow/104845787.cms
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/what-are-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110314/key-differences-between-etfs-and-mutual-funds.asp
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.fool.ca/2023/10/03/how-much-should-you-invest-to-earn-400-month-in-passive-income/
- https://www.investopedia.com/terms/l/liquidity.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/082415/how-mutual-funds-pay-dividends-overview.asp
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/investment/news-investing-rs-2000-every-month-via-sip-in-this-icici-bank-scheme-may-grow-into-rs-162-lakh-in-five-years-mutual-fund-investment-tips-stst-243202
- https://brainly.com/question/12382329
- https://www.biggerpockets.com/blog/the-math-to-becoming-a-millionaire-in-10-years
- https://www.quora.com/How-much-do-I-need-to-invest-to-make-2-500-a-month
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.unbiased.com/discover/retirement/retiring-with-800k
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.schwab.com/mutual-funds/benefits
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://gitnux.org/average-mutual-fund-return/
- https://smartasset.com/estate-planning/8-best-investments-to-generate-monthly-income
- https://www.quora.com/If-I-invest-1000-per-month-in-SIP-for-20-years-how-much-will-I-return-after-20-years-For-this-amount-which-fund-is-best-for-me
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/5-low-cost-mutual-fund-schemes-with-highest-3-year-returns-check-details/articleshow/108637688.cms
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-withdraw-money-from-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/basics/07/liquidity.asp
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-invest-50-lakhs-for-monthly-income-in-india
- https://www.thebalancemoney.com/what-is-the-average-mutual-fund-return-4773782
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://m.economictimes.com/wealth/invest/four-investments-that-can-help-you-earn-high-return/articleshow/105613774.cms
- https://www.fool.com/investing/2024/02/04/want-to-gain-1000-in-annual-dividend-income-invest/
- https://www.investopedia.com/investing/advantages-of-mutual-funds/
- https://tools.carboncollective.co/future-value/10000-in-20-years/
- https://finance.yahoo.com/news/top-15-dividend-stocks-buy-214110569.html
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.nationwide.com/lc/resources/investing-and-retirement/articles/mutual-funds-dividends-and-capital-gains
- https://www.kiplinger.com/retirement/is-investing-in-mutual-funds-worth-it
- https://medium.com/crypto-and-money/8-passive-income-ideas-to-make-1-000-online-in-a-month-e06e3784a220
- https://wealthanalytics.com/can-get-30-stock-market-return/
- https://www.smallcase.com/collections/best-monthly-income-mutual-funds/
- https://www.livemint.com/mutual-fund/5-best-flexi-cap-mutual-funds-gave-over-20-annualised-returns-in-the-past-5-years-11708584437291.html
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://www.td.com/ca/en/personal-banking/personal-investing/learn/what-is-mutual-fund
- https://www.thegentlemansjournal.com/article/this-is-the-age-youre-most-likely-to-become-a-millionaire/
- https://scripbox.com/mutual-fund/highest-return-mutual-fund-in-last-5-years
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Mutual-Funds-Salary
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-is-a-mutual-fund
- https://www.unbiased.com/discover/retirement-investing/can-you-retire-on-1-million
- https://www.bajajfinserv.in/investments/sip-calculator
- https://www.moneycontrol.com/news/business/personal-finance/10-tips-for-maximising-returns-with-sip-mutual-funds-11721181.html
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://cleartax.in/s/best-investment-plan-for-monthly-income
- https://business.outlookindia.com/mutual-funds/highest-return-mutual-fund-this-mfs-returns-cross-50-in-one-year-is-sebi-indicating-correction-ahead
- https://cleartax.in/s/best-mutual-funds-india
- https://twitter.com/DaveRamsey/status/1740392947818905964
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.fool.com/investing/2023/09/28/want-5000-in-dividends-each-year-invest-70000/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-is-monthly-income-plan-mip
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.td.com/ca/en/asset-management/documents/investor/pdf/TDAM_Distributions_Guide.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121715/guide-mutual-funds-trading-rules.asp
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/20-equity-mutual-funds-offer-over-40-on-lumpsum-investments-in-2023/articleshow/106310275.cms
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-value-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108575359.cms
- https://www.fundsindia.com/faq-answer?category=basics+of+investing&subcategory=basics+of+mutual+funds&article=235637767.html
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.amfiindia.com/investor-corner/knowledge-center/what-are-mutual-funds-new.html
- https://www.bankbazaar.com/mutual-fund/mutual-fund-returns.html
- https://finance.yahoo.com/news/3-safest-mutual-funds-buy-000959829.html
- https://finance.yahoo.com/news/retire-45-3-million-140043549.html
- https://finance.yahoo.com/news/heres-investing-50-per-week-115500138.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.smallcase.com/learn/mutual-funds-for-beginners/
- https://cleartax.in/s/sip-calculator